加密货币交易和持有比特币的离岸公司税务筹划及移民规划

科技使得任何拥有银行账户和互联网连接的人都可以通过点击几下进入任何市场，无论是购买股票、投资贵金属还是进行加密货币交易。

这些相同的优势使得在一个国家生活和工作的人们能够在瞬间在另一个国家开展业务。这种商品和资本的全球流动使个人有机会充分利用外国司法管辖区的当地法律。

目录：

• 区块链和加密货币的崛起

• 什么是加密货币？

• 加密货币运营面临的挑战

• 外国公司如何帮助我进行加密货币监管？

• 加密货币的离岸银行和银行账户

• 加密友好国家成立离岸公司

• 如何建立加密货币离岸公司

• 美国人和离岸加密

• 适用于非美国人士

• 综合起来：离岸加密交易和控股结构

• 结论

金融中心提供的公司结构允许个人在一个国家居住，在第二个国家交易，在第三个国家持有资产。这给企业带来了公司结构上的优势，其表现形式是减少监管和财务报告。

这种离岸安排为数字资产和加密货币的交易员和投资者带来了许多好处，如果您在一个国家合并并持有所有国内资产，则无法获得这些好处

在本文中，我们将探讨为何使用加密货币或比特币投资组合进行离岸投资是值得的，以及金融机构和银行在将加密技术融入全球市场时面临的一些当前挑战。

我们还将研究如何创建一个全球离岸公司结构，使加密交易员能够实现比在国内持有和交易加密更高水平的资产保护、隐私和税收效率。

区块链和加密货币的崛起

区块链是新技术和即将出现的技术的完美例子，有可能对全球金融运动造成重大破坏。通过创建一个可公开查看的分布式账本来存储数据和交易，它提供了抵消当前金融和数字系统中存在的许多缺陷的能力。随着许多国家利用其透明度和可编程性为其央行数字货币提供支持，很明显，它将在未来的金融业中扮演重要角色

什么是加密货币？

加密货币是由加密链接区块链保护的数字资产。它们以硬币或代币的形式出现，主要用作交换媒介（尽管这些资产的效用远远超出了本文的范围）

“虚拟”加密货币和数字货币之间的关键区别之一是，它们与基于菲亚特的货币系统没有直接联系。这并不是说它们没有价值，而是说它们的价值不是由现有的法定货币决定的。这意味着加密货币市场面临着巨大的价格波动。

无论是投资者看到了激进增长的潜力，还是交易员抓住了日内波动带来的机会，都很容易看到如何利用加密货币市场

加密货币运营面临的挑战

全世界的加密货币面临着许多问题，它们可以分为两大类：安全和监管。

这是有道理的，因为这项技术是如此的新，它的全球影响如此之大，那些制定法规的人还没有时间形成他们的立场。尽管各国之间的差异很大，但大多数加密货币机会主义者将面临各种困难。

1.不明确、未最终确定的法规

制定法规的立法机构行动缓慢，往往无法跟上技术的快速发展，这不应该成为新闻。在大多数国家，关于加密货币的官方立场还远未确定，这意味着虽然加密操作可能被容忍，但监管可能会发生非常迅速和剧烈的变化。

最近，随着KYC对所有加密钱包的突然提议以及印度和尼日利亚等国的全面禁令，美国发生了这种情况——所有这些提议都已提交，并计划在几周而不是几个月内付诸实施。

作为个人投资者或交易者，在变化发生时调整自己的策略比基于加密技术的公司更容易。然而，这仍然需要时刻意识到你居住的国家的立场是什么，你在哪里交易，你在哪里储存你的资产，同时预测他们的下一步行动——这不是一个理想的情况

2.不合作的银行账户

尽管加密货币在传统金融界越来越被接受（甚至有时被提供），但在大多数情况下，要获得允许加密货币操作的银行账户可能会很困难。要么银行提供自己的加密货币服务，不希望与之竞争，要么干脆认为这些资产类别监管不力，对客户来说风险太高

与政府类似，许多银行可以在一夜之间改变立场，拒绝与加密交易所交易，这意味着需要在短时间内更换银行，只是为了发送或接收菲亚特。如果加密货币是你的主要收入来源，这就特别乏味了。

3.复杂的税务申报

在世界大部分地区，资产增值收益（又名：资本收益）是一种应税收入。这意味着，作为投资者或交易员，您持有的加密货币的任何利润都将根据您所在国家的加密货币法律在收入或资本收益项下征税。

根据您的国内居住地，为加密货币交易报税可能是一个非常繁琐的过程。例如，英国和美国的做法是，税收不仅适用于向法定货币出售加密货币（即：兑现时），而且从一种资产到另一种资产的任何交易都是应税事项。这意味着，如果您每年从一个加密到另一个加密执行数百甚至数千次交易，那么这些交易都需要单独报告。因此，每笔交易都必须知道当时的利润率和准确的法定价值！

这对投资者来说也是不利的，因为在许多情况下，这可能比一次性支付一笔税款更昂贵。想象一下，你为了盈利而从一项资产中平仓，然后将这些资金转换成另一项亏损的资产。利润交易仍然需要纳税，即使你可能再也没有那笔钱了。这通常要求投资者出售更多的其他资产以支付其本身应纳税的税款。

专业交易者通常也会发现自己身处黑暗的税收水域，因为大多数人在交易时可能也持有一些加密资产。在一些国家，这可能是不利的，因为资本收益和所得税等级将共享。

外国公司如何帮助我进行加密货币监管？

因此，你可能很快就会意识到，你辛苦赚来的钱将被大量消耗，你的工作方式有可能一时兴起而改变。事实证明，并非所有地方都是这样。有些外国司法管辖区不只是容忍加密货币，而是接受加密货币

一些国家，如爱沙尼亚，在早期就看到了区块链的潜力，并将该技术纳入其政府的数据系统。其他国家的政府，如伊朗和委内瑞拉，正在开采比特币，以便在经济危机中提供一定的稳定性。还有一些国家正在实施中央银行数字货币（CBDC）。开始采用“虚拟货币”的司法管辖区名单还在继续

但最重要的是，许多国家已经将加密货币视为一个新的技术时代，不仅用于本国，也用于本国的所有人。这导致了公司和零售市场的加密友好监管。更重要的是，这些国家往往是那些拥有国际商业和外国公司历史的国家，这也带来了其他好处。

不同的国家将提供不同的好处，因此这不是一个一刀切的解决方案。尽管如此，在几乎所有加密友好的司法管辖区，加密货币公司最常见的好处是：

1.有利且定义明确的法规

支持加密的良好立场有助于许多离岸司法管辖区的经济。虽然监管从来都不是固定不变的事情，但在这些国家，你可以肯定，监管不会发生任何突然的、根本性的变化，这在其他地方是众所周知的。

2.灵活的基础设施

在我们推荐的所有离岸加密避风港中，您将可以获得众多金融服务，而不必回避加密货币业务。你通常期望从银行得到的全部优惠不会因为你“高风险”而被拒绝。

3.加强一体化

加密技术最初是一种革命性的处理数字支付的方式，但人们购买它主要是作为一种投资，因此它的流动性相对较低。其中一个原因是许多国家限制使用加密货币支付，并将其转换为法定货币。

在加密友好的国家，这一障碍尽可能不引人注目，这意味着使用加密技术实际支付服务费用要容易得多。例如，购买房产、支付账单、商品或服务。非常方便，如果你的目标是尽可能少菲亚特。

4.简化税务规定

以一家外国公司的名义，在一个加密友好的司法管辖区内，申请加密税突然变得容易多了。报告每笔交易的必要性已经消失。你也可以安排你的公司结构，让公司一次性支付你的利润，告别个人资本利得税

仍有少数有利的离岸司法管辖区既是避税天堂，也不属于CRS（通用报告标准）的一部分，这意味着您与该国政府的税务安排保持机密，不会在国际上传播。

5.资产保护

以IBC、基金会、信托或其他实体的形式在外国管辖范围内形成公司实体，在你和你的资产之间创造了权力分离。为什么这很重要？如果您有诉讼或任何法律纠纷，离婚者，如果债权人在您之后或被恶意攻击，那么通过将您的资产置于公司结构中进行权力分离，可以区分您的个人资产和公司实体持有的资产。

有关如何合法隐藏资产的更多信息，请访问此处。

6.隐私和保密

虽然在很大程度上假设加密货币是完全匿名的，但事实并非如此。虽然加密和匿名不在本文讨论范围之内，但通过链分析可以追踪到您，您的IP地址很容易定位，大多数交易所现在都需要KYC身份，最重要的是，我们将重点关注的是，当您将加密更改为法定货币时，您将重新进入传统银行系统。

当将加密转换回法定货币时，您需要通过银行账户进行转换，银行会记录每一笔交易以及交易人。拥有一个由公司实体在海外管辖区开立的银行账户，可以有效地将您的个人姓名从任何交易记录中抹去。这确保了一个隐私级别，否则，如果您使用自己的姓名进行交易，就无法获得该级别的隐私。

我们通常推荐的第二层隐私是拥有银行账户的公司实体由基金会拥有。这样做的目的是移除受益所有权，否则可能与您相关。一种多司法管辖权的安排，即您有两个公司实体，其中一个拥有另一个，这不仅增加了您的保密性，而且还提供了第二个法律体系（您所在国家的法律体系），作为另一个安全层。为了获得这些资产或账户的使用权，需要将诉讼提交到持有这些资产的当地法院。这就阻止了除了最坚定的债权人以外的所有人接近你。

有关安全和使用离岸钱包进行加密的更多信息，请访问此处。

加密货币的离岸银行和银行账户

您可能会发现，随着机构和监管机构制定政策，银行监管、加密有利国家名单、从事加密的银行类型和数量也发生了巨大而迅速的变化

目前，在多米尼加或爱沙尼亚等地，美国和世界各地都有几家银行可以开设加密账户，尽管人们通常使用fintech解决方案和EMI机构，如Revolute和Skrill。

由于比特币和加密技术是传统银行模式的主要破坏者，因此传统银行业内部仍然存在大量的不信任，因此，由于大多数机构银行都对高度的自愿性持谨慎态度，因此重大变化仍有待观察。

最佳离岸加密国家

有几个国家是加密友好的目的地，它们有友好的立法，有银行可以让你很容易地开立账户，税收友好的政策可以让你更容易不必为加密利润支付高昂的资本利得税（或者根本不需要）。

我们用来建立离岸公司的一些顶级国家是

1. 瓦努阿图

2. 马耳他

3. 瑞士

欲了解更多信息，请参阅此处阅读有关最好的加密友好国家的信息，请访问此处。

如何建立加密货币离岸公司

对于大多数人来说，把你的加密业务带到海外似乎是一件只有拥有专门法律团队的企业才能接触到的事情，而且似乎要做很多工作。

事实并非如此。在某些情况下，你甚至不用踏上这个国家的土地就可以完全建立起自己的基础。

当涉及到为获得最大利益而采取的计划时，根据您的需要、您居住的地方和您持有的护照，每个人的情况都会有很大的不同。有效的离岸计划需要根据您的要求进行调整。

美国人和离岸加密

对于美国人来说，成立crpto资产离岸公司所获得的收益可能低于非美国人，这主要是因为FATCA有效地将个人与其全球收入联系起来，并迫使美国公民报告所有外国持有的资产。然而，离岸可能仍然有意义，并提供一些价值。如上所述，每个加密交易都有应税事项，这使得报告变得异常繁重，离岸公司可以简化这一过程，因为利润可以归属于公司本身，而不是与您个人挂钩，这降低了您的报告要求，尽管这不会降低您的总体税务负担。

适用于非美国人士

对于居住在美国境外的非美国公民或护照持有人，由于税法的差异以及申报外国收入的需要，他们将获得更多的好处。然而，并非所有国家都是如此

请检查您居住国的税法，确保您履行了纳税义务，并向相关税务机关申报您的收入。

现在我们有了免责声明，我们可以说的是，如果您生活在一个没有受控外国公司（CFC）法律的国家，并且不是通用报告标准（CRS）的签署国，那么您将能够成立一家外国公司，您的加密资产可以在海外持有，并且保持免税。只有当您将这些资产从离岸公司带回您居住的国家时，您的纳税义务才会发生变化。

综合起来：离岸加密交易和控股结构

以下结构大纲最适用于大多数加密货币操作，如下所示：

1. 离岸公司（IBC）成立并用作控股公司，其理念是将其作为长期投资工具

2. 第二家公司（IBC）用于交易，基金和资产作为高风险投机性交易公司定期进行交易

• 两个公司的使用允许一个机构持有资产，而另一个机构进行交易

3. 通过加密交易公司获得的资产或任何收益可以作为投资回报利润重新分配给控股公司

4. 当你需要钱时，你可以从公司主要经理的工资中支取一笔津贴，该津贴可以从控股公司领取，也可以汇回你居住的国家。

• 在这种情况下，作为一名经理，你有权获得薪水。资产将从境外控股公司转移到您当地的银行账户，根据该账户，仅对带入您居住的司法管辖区的资金支付税款。

该模型有多种变化，取决于所需结构、位置和个人护照。可以使用的其他一些结构是

• 自主IRA离岸有限责任公司-一家有限责任公司可用于持有资产以备退休之用

• 离岸信托——信托是最强大的资产保护结构。

• 离岸基金会-基金会或慈善基金会可与提名持有人一起使用，以增加匿名性。

结论

加密货币将继续成为许多行业的破坏者，并可能导致快速变化的环境，从而影响加密行业、银行和加密交易员。在这种不断变化的情况下，建议您保护自己的财富和资产，以防未来的不可预测性。我们在海上保护组织帮助保护你的东西。

有关离岸加密的更多信息

• 加密技术的最佳税收友好国家

• 最佳加密友好银行

• 离岸加密钱包

• 爱沙尼亚加密许可证

• 瑞士加密交易所

更多加密货币税务筹划及移民身份规划，欢迎联系滨屿移民！