用于存放加密的离岸比特币钱包：您可以找到的最佳税务安全地

随着比特币的不断复兴，不仅个人买家，而且公司买家对比特币的兴趣越来越大，比特币又重新进入了公众的视野。然而，技术漏洞仍在被利用，到处都是骗局，持有大量信息的个人成为攻击目标，黑客正在掠夺那些加密安全性不足的人。

在很大程度上，由于加密货币的分散性，在加密安全方面存在着一种“各自为政”的态度；这意味着除了我们自己，没有其他人可以担保我们的持有。如果在一家成熟的交易所之外出现了问题，你就不太可能再看到这些基金。

目录：

• 什么是比特币钱包？

• 什么是离岸比特币钱包？

• 比特币钱包有哪些不同类型？

• 最大限度地保护隐私

• 如何安全地购买比特币？

• 管理和保护离岸比特币钱包

• 在岸钱包与离岸钱包的区别

• 离岸比特币钱包&amp；公司法律结构

• 离岸构建：如何构建离岸比特币钱包

即使采取了最好的网络安全措施，持有比特币的潜在陷阱仍然存在。虽然很多人因为匿名而被比特币和其他加密货币投资吸引，但现在某些人比以往任何时候都更容易确定哪个钱包属于谁。

这意味着你可能会成为法律诉讼的目标，使你持有的资产成为潜在的责任。

为了最大限度地提高您持有的比特币的安全性和隐私性，有必要了解比特币钱包是什么、可用的不同类型、您的加密资产如何与您的身份链接，以及手头提供最全面的资产保护的解决方案。

什么是比特币钱包？

在其最基本的定义中，比特币钱包是一种用于持有和交易比特币的设备，类似于您在物理钱包中存储法定货币的方式。然而，比特币不是物理的，它在自己的加密安全网络上运行，这意味着你不能像使用物理钱包那样把钱包放在口袋里。相反，这些钱包有一种独特的加密方式来拥有钱包，使其他实体无法访问它们。

关于加密货币钱包的一个常见误解是，这些资产从未实际存储在钱包本身，它们从未离开区块链。相反，它们被记录在区块链上，由特定地址拥有——这类似于拥有黄金股份而不必实际持有黄金。因此，任何类型的钱包都是向网络证明特定地址为您所有的一种方式

为了最大限度地提高您持有的比特币的安全性，有必要稍微了解一下网络是如何识别和与钱包通信的：

• 公钥-钱包的有效地址或唯一标识符。因为区块链是完全透明的，任何人都可以查看发送给任何钱包的钱或查看给定此标识符的钱包的内容。

• 私钥-可以认为是与钱包交互时所需的密码。如果有人在知道相应的公钥的情况下访问私钥，他们将完全控制该钱包。同样，如果私钥丢失，则无法恢复对钱包的访问。

从这两点很容易看出，私钥存储是头号安全因素，而公钥匿名性是使您的财产保持匿名的主要因素。

什么是离岸比特币钱包？

离岸比特币钱包是指不在居民所在国持有的钱包。如果比特币钱包由您居住国家以外的离岸公司持有和拥有，则该钱包通常称为离岸比特币钱包。最常用于存放钱包的工具是IBC或LLC，它被用作提供资产保护和隐私的手段，我们将在后面详细介绍。

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比特币钱包有哪些不同类型？

比特币钱包的第一个区别是“热”与“冷”的概念。这只是指钱包是否需要连接到网络（热）或不连接（冷）才能操作。这两种类型都有不同的特点和工作方式，各有利弊，适合不同的投资者类型。

冷钱包

冷库钱包离线存储BTC（和其他加密资产）的事实使其成为当今市场上最安全的选择。无论何时进行交易，他们都需要连接或恢复钱包，这对某些人来说可能有点麻烦。这就是说，它们非常适合长期持有（hodleing），在这种情况下，交易不需要非常定期地进行。

纸夹

纸质钱包是冷钱包的最简单形式，它们只是打印在一张纸上的基本钱包数据。这可以是用于恢复钱包的唯一种子短语，也可以是地址本身的公钥和私钥。

每次需要发送或接收交易时，纸钱包所有者只需输入他们的私钥或种子短语即可激活（或恢复）钱包。一旦联机，所有者就可以随心所欲地进行资金交易

五金钱包

大部分冷比特币钱包将是硬件钱包。这是因为这些设备专门设计用来做一件事，而且只能做一件事——安全地持有比特币。不仅是具有额外安全层（如设备PIN验证）的安全顶级产品，而且用户体验也尽可能直观。

硬件钱包要考虑的最大问题是在购买时需要个人信息，这与最近的Ledger案例一样，可能会受到损害。

热钱包

热钱包是一种可以下载或安装在台式计算机或移动设备上的软件。当设置不正确时，连接到internet会带来更大的风险，但在设备丢失的情况下，通常会使它们更容易恢复。进行定期交易和管理资金也更容易。许多用户会将他们的BTC分为多个热钱包（前提是他们可以安全地存储私钥），以减少其中一个被泄露的影响。

比特币热钱包自诞生以来已经走过了漫长的道路，隐私和安全的层次不断增加。在全节点钱包和轻型钱包之间有一个选项，前者意味着钱包存储区块链的完整副本，在每次交易中提供自己的验证，不依赖任何第三方数据源，从而进一步提高安全性。后者，即轻钱包，依靠第三方服务器验证交易，因为它们不知道区块链的状态，这使得它们使用起来更快。

CeFi和托管服务钱包

另一个需要注意的选择是集中金融（CeFi）“钱包”和托管服务。虽然功能不同，但它们确实具有为您管理基金的关键特征。前者通常会提供将资产放在钱包内的回报，类似于银行；后者是一项旨在管理大额资金的有偿服务，可能会提供某种形式的资产保险。在某些国家，政府强制要求申报超过一定限额的资产，而有些国家（如美国）则要求您为其提供专门的托管服务

然而，在加密货币社区有一句流行的话，“不是你的密钥，不是你的加密”。这基本上只是意味着，如果你不能控制私钥，它就不是真正的密码。受委托的第三方可能会制定限制或受到诉讼，这将妨碍您退出其服务。众所周知，这发生在许多著名的加密服务上

此外，作为一个独立的企业，有自己的法律要求，需要完整的KYC，资产以您的名义存储。

多西格

最后，我们应该提到比特币存储最安全的形式之一——多重签名钱包。Mutlisig钱包有多个私钥（例如：每个利益相关者一个私钥），为了使用钱包进行交易，预定数量的分区私钥必须授权交易。一个比特币钱包很难妥协，将多个钱包连接在一起会使多个钱包的内容几乎牢不可破

这些通常是定制的解决方案，通常由交易所和其他机构投资者使用，这些机构投资者处理分散在众多利益相关者之间的大型资产持有。现在，精通密码的个人也可以自己设置密码。

最大限度地保护隐私

比特币提供了隐式匿名性，这一特性吸引了人们，但这并不是说比特币是不可追踪的。你必须意识到区块链是透明的，追踪比特币从一个钱包到另一个钱包的移动变得越来越容易，即使你不知道这个钱包属于谁。如果没有人知道某个钱包属于你，你基本上是匿名的，对吗

不一定。任何需要KYC的交易都是投资者身份与其所持股份之间的联系。随着各国政府要求交易所报告所有客户（尤其是美国客户）的每笔交易，很难将您的身份与存储解决方案的身份分离。一旦知道菲亚特入口匝道的钱包ID，就可以很容易地跟踪随后发生的所有交易。如果有人进入入口点，这实际上会成为匿名的反面。

如何安全地购买比特币？

还有其他方法可以在没有KYC的情况下购买比特币，如点对点购买（通过市场购买，类似于易趣，或亲自购买），或使用支付卡（如月付）进行分散交易。这些都是可行的选择，但也会带来负面影响，如可协商/不太优惠的价格、人为错误、流动性不足和潜在的贸易妥协。

这些选项也可能受到法律机构的审查，因为它们可能被视为不申报资产。幸运的是，存在一个更好的选择，一个完全守法的选择，它提供了更多的隐私，如果做得正确，还提供了保护——在海外购买和持有比特币

管理和保护离岸比特币钱包

虽然许多国家正在对加密货币采取敌对态度，但其他国家也在通过制定有利的法律法规对加密货币的持有、购买和征税来接受这种做法。与离岸银行账户类似，成立一家非居民有限责任公司来管理您持有的比特币将从法律角度提供更大的资产保护。

当涉及到我们前面提到的exchange KYC钱包链接的隐私缺陷时，由于离岸公司的保密性和谨慎性，这一点也可以大大改进

最好的方法之一是在我们有利的加密国家之一成立有限责任公司，将比特币钱包放在离岸有限责任公司中。拥有离岸有限责任公司的优势在于，它为您提供了一层资产保护和隐私，如果您成立了国内有限责任公司，您将无法找到这些保护和隐私。

岸上比特币钱包和离岸比特币钱包的区别

在岸和离岸比特币钱包的本质区别在于拥有钱包的个人或公司实体的住所。这意味着，如果您是法人或公司实体，具有公司或有限责任公司形式的国内公司结构，并且您和该实体存在于同一司法管辖区，则可以将其视为境内公司，因此也可以将其视为境内钱包。

尽管比特币钱包可能不存在，但数字资产的所有权取决于实体的实际位置，该实体在法律上是受益所有人。

离岸比特币钱包是指居住在一个国家的个人在他/她居住的国家以外的法律结构中持有钱包。世界上许多国家允许非居民拥有并组建公司。因此，离岸司法管辖区只是一个允许非居民在该国拥有公司结构的国家，因为该结构不参与当地业务或交易，因此不必缴纳当地税收。

离岸比特币钱包与公司法律结构

离岸司法管辖区不承认外国法院命令，并要求在账户所在国提起诉讼。类似地，通过让一个公司结构掌管钱包，你就可以将你作为个人的名字从直接联系中删除。

即使你仍然拥有它的所有意图和目的只有政府会知道（如果它有一个CRS的成员）和公众只会看到保留所有权的公司结构。也可以使用代名人服务，作为客户隐私下的持照律师，没有义务披露受益所有人。

同样，信息共享是通过CRS、FATCA和任何税务信息交换协议进行的，因此，如果您居住在非成员国，则离岸司法管辖区没有义务报告您的持有情况。但是，必须根据您的国籍和居住要求报告您的持有情况。

离岸构建：如何构建离岸比特币钱包

1. 在外国司法管辖区成立有限责任公司

2. 为了更大的安全性、资产保护和交易加密，应开设第二家公司

3. 第二家公司成立，成为第一家公司的所有者，这使得一家公司持有资产，另一家公司进行交易。

4. 允许A公司在离岸持有资产，而第二家公司则从事交易，其中需要将任何资产运至岸上的交易由业主完成，业主可以向公司开具账单，并作为独立承包商向公司开具发票。

5. 只有在该国境内取得的收入才应纳税（但是，由于FATCA和CFC法律的原因，美国人不会从这一安排中受益）

一旦出于这些隐私考虑购买了比特币，您就可以从上述选项中选择并实施存储解决方案，或者找到合适的托管服务。这应该根据个人的需求和能力进行定制，我们可以帮助您实现当今最大的隐私和资产保护。

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