加密货币，被动收入流的税务筹划

如果你熟悉加密货币，你可能听说过“altcoin”这个词。鉴于比特币在加密领域享有巨大的市场份额，它通常用于描述任何非比特币的加密货币

但altcoins代表了加密货币行业的一种演变，带来了更快的速度、更低的交易费用和智能合约形式的可编程性

所有这些升级带来了一些创新和前沿机制，以赚取加密持有的被动收入。稳健、无风险的计划已经建立起来，以使您的投资最大化，而机会只会不断增加

目录：

• 什么是硬币？

• 比特币限制

• Defi贷款协议

• 流动资金池及；高产农业

• 基于Pos的锁紧机构

• 运行节点或桩池

• 风险和获得正确的建议

什么是硬币？

比特币在加密市场占据42%的主导地位，但在一段时间内，比特币几乎没有对手。因此，当涉及到加密货币时，首先是比特币，然后是其他一切——比特币。不同的altcoins数量多达数万，范围从具有智能合约的可靠的股权证明区块链网络，一直到关于狗的meme硬币

一些altcoins是为了解决现实问题而创建的，另一些altcoins则纯粹是为了尝试为投资者创造资本。有这么多种类的硬币在那里，超过10000和计数，这是不可能的分类他们所有

一些较大的公司包括以太坊及其智能合约第二层网络、卡达诺及其有效的权益证明智能合约和Binance的智能链

现在，虽然altcoins没有比特币那么快那么硬，但许多altcoins仍在短时间内实现了令人印象深刻的增长。这是由于这些升级区块链的能力以及公众情绪涌入加密货币的净效应

比特币限制

比特币长期以来一直受到批评，因为存在一些关键限制，第一个是速度。当然，如果你将每秒处理3-7笔交易，确认时间为10分钟，与在世界各地发送现金所需的3-5个工作日相比，听起来很快，但这只是一笔交易。如果您开始尝试注入Visa或Mastercard处理的交易量，那么突然之间，拥塞就会加剧

比特币的网络变得难以忍受。另外一个好处是，当比特币出现拥堵时，收费将按比例上升，到2021年5月将超过50美元的历史平均交易费

Altcoins试图提高比特币用户目前享有的交易速度和确认时间。在以太坊中，区块链每秒可以处理约15-25笔交易，平均交易确认时间为6分钟。Cardano、Ripple和Solana等Altcoins也声称，随着更多用户加入网络，交易速度可以大幅提升

比特币的第二大批评是其效率低下。2021年期间，比特币网络将使用超过200太瓦时（TWh）。这比整个荷兰一年使用的电力还要多。事实上，它消耗的能源比所有全球数据中心的总和还要多

对于比特币的信贷来说，一个好的胡块，几乎40%的矿工都是由可再生能源供电，但在我们比以往任何时候都更注重气候的时代，这是不可持续的。尤其是当你认为剩下的200万个左右的比特币被开采时，矿工们需要解决的数学问题的难度呈指数级增长

随着难度的增加，功耗也随之增加。随着时间的推移，比特币的电力问题只会越来越严重

许多altcoins试图通过转向一种能耗较低的交易验证方式来解决这一问题。像卡达诺这样的项目用电量减少了99%，整个网络每年的运行能耗约为6GWh。类似地，以太坊计划在Eth 2.0中从比特币的能源密集型工作证明系统转向权益证明系统

比特币体验的最后一个限制是缺乏可编程性。比特币是一种古老的技术，速度慢且笨重，几乎没有空间容纳任何可以与区块链交互的第二层应用程序

以太坊（Ethereum）等Altcoins开启了分散金融或DeFi的世界，允许用户交换、购买、铸造NFT并执行智能合约。其他altcoins也加入了这一领域，索拉纳、卡达诺和比南斯都拥有不断增长的DeFi生态系统，每天交易价值数百亿美元

在这些DeFi应用程序或DAPP中，开发人员为加密持有者创造了新的、令人兴奋的方式，让他们根据自己的活动和拥有的货币数量赚取奖励

现在让我们来看看其中的一些机制。

Defi贷款协议

你可能对大型加密交易所很熟悉。像Coinbase、Kraken、Etroo、RobinHood等。这些交易所就是我们所说的“集中交易所”。他们有监管要求，必须收集详尽的个人信息列表，然后才能在他们的平台上开始交易。当您居住的国家禁止或限制加密货币的交易时，这就成了一个问题

谢天谢地，采用第二层和第三层技术的第二代和第三代区块链可以绕过集中交换，与自主借贷协议（如复合协议（COMP）和Aave）自由互动。DeFi借贷应用程序允许加密持有人将资金存入智能合约贷款池或闪存贷款中以赚取利息

收益率受供求关系的驱动，且因平台而异。不仅你可以预期的利率与常规金融市场的利率极具竞争力，而且你的资金相对安全，锁定在只有你才能终止的智能合约中

流动资金池及高产农业

除了闪存贷外，具体的分散交易（简称DEX）还使个人能够通过将加密技术存入分散交易池（称为流动性池）来赚取被动收入

作为向自主交易池提供流动性的奖励，存款人将获得交易费和流动性提供者（LP）代币。为了从存放的数字资产中获得额外收益，用户可以将其LP代币投资于“收益农场”

产量农业已经成为赚取被动加密收入的一种流行方式，但与DeFi贷款一样，它也是加密市场中风险较高的风险投资之一。在过去五年中，DEX一直是多次黑客、漏洞攻击和盗窃的目标，给日常加密用户造成了数千亿美元的损失

这是一个没有人掌舵的不受监管的生态系统的缺点之一——如果你的资金从交易所被盗，没有人可以帮助你

尽管存在风险，但令人印象深刻的高收益率吸引了加密爱好者的大量关注。流行的DEX包括以太坊网络上的Uniswap和SushiSwap、Binance智能链上的PancakeSwap和Cardano上的SundaeSwap。

基于Pos的锁紧机构

随着第三代权益证明区块链技术的出现，另一种新机制是立桩概念。想象一下像短期存款一样的押注。首先，你在银行存款一段时间。在此期间，银行使用您的现金为其各种贷款和交易业务提供资金。在设定期限结束时，您的本金将与约定的利息一起返还

在加密世界中，您可以将一定数量的网络本机资产委托或“抵押”给“节点”或“股份池”。这些人的行为就像比特币的矿工，验证交易并接受新铸造的硬币作为奖励。然后，他们将这些奖励分配给每个在其节点或赌注池中下注的人

这种机制背后的理论是，押注加密货币就像是对该节点运营商的善意投下信任票。有了足够的本币“担保”交易验证器，就可以信任该股份池来处理交易

不同网络的赌注过程确实不同，有些需要高级软件设置和持续运行的验证程序节点，而另一些则只需要将资产存放在官方钱包中。一些altcoins（如建议的Eth 2.0硬币）要求您在预定的下注期内放弃硬币，而另一些altcoins（如Cardano）则是非保管性的，这意味着您可以将资金存放在硬件钱包上，并且仍然可以赚取下注奖励

更多信息：加密离岸资产保护

运行节点或桩池

如果您拥有相当数量的特定加密货币，并且希望赚取更多的加密被动收入，您可以运行masternode、赌注池或比特币闪电节点

Masternodes，也称为绑定验证程序系统，是一种特殊类型的节点，在加密网络中执行特定功能

例如，在Dash网络中，主节点为网络的PrivateSend和InstantSend功能供电，并向运营商提供治理投票权。然而，要运行Dash masternode，运营商需要能够持有10000个Dash代币，相当于160万美元。这使得大多数人无法运行DASH masternode

股权池的运行成本可能会低一些，卡达诺股权池可以在覆盆子Pi上运行，只要有足够多的授权人将他们的加密货币押在池中。赌注池运营商或SPO设置赌注条件，包括将多少奖励传递给委托人

或者，通过设置比特币闪电节点或LN，您既可以为加密网络的扩展做出贡献，也可以在每次有人使用您的渠道进行交易时赚取一些Satoshis

风险和获得正确的建议

加密货币确实是一场全球金融革命的兴起，它的主流化只是时间问题。尽管不可避免，但在投资风险高、波动性大的资产时，你仍然需要小心

欺诈、拉地毯甚至信誉良好的交易所都存在被黑客入侵的风险。2014年，日本交易所MT Gox的热钱包中约有85万比特币被黑客偷走

参与加密货币市场可能会让人不知所措，如果没有正确的知识，你可能会犯代价高昂的错误。再加上互联网上堆积如山的错误信息，很难消除所有的噪音

虽然“企业家加密日交易者”这个头衔听起来很吸引人，但只有具备广泛技术知识的非常精明的投资者才能单独使用

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