如何用加密货币购买护照公民身份：神话和事实

内容

• 如何用比特币购买公民身份

• 如何证明加密货币收入的合法性

• 关于通过投资加密货币获得公民身份的谣言

• 情况会改变吗？

• 如何通过投资获得公民身份

• 投资项目公民身份

• 通过投资项目获得欧洲公民身份

• 加勒比和瓦努阿图投资项目的公民身份

• 移民投资如何帮助投资者选择适合他们的项目

如何用比特币购买公民身份

在世界上任何国家都不可能通过直接投资加密货币获得公民身份。

这是由于数字资产的法律地位。在大多数司法管辖区，数字资产被视为商品，而不是货币或货币。这意味着，为了使用这些硬币购买公民身份，必须首先出售这些硬币。

作为类比，假设投资者拥有一辆价值50万美元的兰博基尼。显然，他们不能将汽车直接投资于另一个国家的经济。首先，他们需要为兰博基尼起草一份买卖协议，出售兰博基尼，收到这笔钱并将其转入银行账户，缴纳税款，然后才能使用这笔钱申请公民身份。同样的程序适用于加密货币。从法律上讲，比特币与兰博基尼类似。

银行是加密投资者在通过投资申请公民身份之前必须套现加密货币的另一个原因。为了参加公民计划，投资者必须支付投资费以及其他费用和关税。然而，银行不能接受加密货币，只能接受法定货币，即没有任何标准支持的普通货币。

投资者只能使用加密货币获得公民身份，以确认其收入的偿付能力和合法性。获得加密资本公民身份的唯一途径是兑现数字货币。

如何证明加密货币收入的合法性

为了使用出售加密货币的资金参与公民身份投资计划，必须证明资金来源的合法性。否则，第二国籍的申请将被拒绝。

通过尽职调查检查是任何投资公民身份或比特币公民身份计划的重要阶段。执行这项计划的政府部门必须核实用于投资的资金是否合法。

为了通过尽职调查检查，投资者必须证明他们购买加密货币的资金来源的合法性，以及出售给谁、出售方式和价格。投资者还需要申报是否缴纳了任何税款。此外，记录这一点尤其困难。

申请人不能简单地携带一箱钱，说这是从比特币销售中获得的，并申请公民身份。他们不会通过尽职调查检查。

❌ 投资者仅仅出示钱包里的硬币是不够的。这并不表明投资者是如何拥有加密货币的：他们是在交易所合法购买加密货币，还是作为黑客接收加密货币。此外，投资者的钱包中可能有“脏硬币”：从交易场所被盗或用于非法目的的硬币。受监管的平台不能接受此类硬币。

❌ 通过不受监管的货币交易所或向朋友出售硬币也是不可接受的。银行要求提供这笔钱来源合法性的证明。

当以现金出售比特币时，投资者必须至少提供一份销售合同。银行不太可能满意账户上的收款事实。在兑换货币的情况下，投资者只能提供交易截图、个人账户或聊天。银行是否认为这是充分的证据取决于机构及其管辖权。

✅ 加密货币可以在允许此类交易的司法管辖区内的受监管市场上交易。例如，在美国或瑞士证券交易所。他们要求客户进行KYC/AML程序，以确认资金的身份和合法性。

我们没有关于这些文件如何满足通过投资提供公民身份的国家移民当局的信息。他们可能会觉得这些文件足够了，也可能会要求额外的文件，具体取决于特定项目的部门。

✅ 按时足额缴纳所有税款。一些国家对购买和销售金额之间的差额（如果是利润）征税。税率取决于各个国家的税收政策。

✅ 用卖硬币的钱来创业。这是加密货币收入合法化的另一种方式。几年后，投资者将拥有任何移民官员都能看到和接受的收入来源。我们的几个客户通过这样的投资获得了公民身份。

我无法建议将加密货币收入合法化的具体选项。这完全取决于情况、管辖权和投资者的纳税意愿。为了最大限度地降低投资者申请被拒绝的风险，他们应该联系专门从事加密货币交易的律师。

互联网上有许多广告提供通过投资加密货币申请公民身份。这就是中介所做的。他们将投资者的加密货币转换成美元或欧元，然后将其转移到国家基金或投资于选定国家的资产。但是，投资者可以自己做，然后联系投资计划的代理人。

关于通过投资加密货币获得公民身份的可能性的谣言

2017年秋天，有媒体报道，瓦努阿图政府准备通过投资加密货币发行公民身份。然而，一周后，负责公民身份的部门否认了这一说法，称所有付款将继续以美元支付。

2018年7月，安提瓜和巴布达总理宣布，该国准备接受比特币支付投资公民身份。然而，自那时以来，使用加密货币的支付尚未实施。

许多媒体报道称，其他国家打算允许使用加密货币申请公民身份，但结果都是谣言或虚假的。

我们不知道这些谣言源自何处，也不知道为什么会传播。也许，通过这种方式，瓦努阿图公民计划的无良代理人想要通过投资计划来提升他们的公民身份。因此，加密社区对他们的计划的兴趣确实增加了。

情况会改变吗？

加密市场正在快速增长，许多政府正试图将其考虑在内。监管机构将不得不制定立法，承认加密货币是一种完全成熟的资产，甚至是一种支付方式。这将扩大加密投资者的机会，并简化他们的尽职调查程序。

加勒比各国政府正在努力提高其在加密货币持有者中的声誉。东加勒比中央银行（ECCB）是8个加勒比国家的中央银行，自2019年以来一直在开发该地区的单一数字货币DCash。

2020年11月，安提瓜和巴布达政府与当地公司讨论了使用加密货币结算和转账的可能性。这个国家已经有了这方面的法律基础。如果该计划成功开发，政府将能够接受加密货币来支付公民身份投资计划的费用。

在欧洲，监管机构也在努力将加密货币纳入现有的金融体系。欧盟委员会于2020年9月公布了欧盟统一加密货币立法草案。它规定为加密公司颁发单一许可证，对其提出更严格的要求，以及发布报告和接受审计的必要性。

泛欧加密货币监管的初步措辞

我们相信，从长远来看，这也将简化投资项目引入加密投资者的公民身份。他们将能够完全按照欧盟立法合法买卖加密货币，从而更容易证明其资产和资金的合法性。结算和转换机制也将形成，允许投资者以加密货币直接转账。

如何通过投资获得公民身份

每个国家都有自己通过投资获得公民身份的条款。项目的金额、投资选择和期限、申请人的要求、成本和参与条件各不相同。

通过投资获得护照的前8名国家

投资分为两组：

• 无法收回的不可退还的捐款；

• 可退还的投资，在一定的持有期后可以收回。对房地产、证券、企业或当地企业股权的投资，平均5年后可以出售，投资者可以保留利润。

投资者还需要支付国家费用，以及文件的翻译和合法化以及尽职调查费用。当购买房地产时，房地产经纪人和公证人需要支付额外的费用，以及纳税。

对投资者的要求也各不相同。主要要求是证明他们有足够的收入或储蓄在选定的国家生活。

投资公民身份可以立即发给整个家庭：丈夫、妻子、子女和配偶的父母。必须为每个家庭成员支付额外费用。

投资项目公民身份

数十个国家通过投资提供公民身份。我们的一些客户选择了马耳他公民身份，通过直接投资获得特殊服务，以及通过黑山、加勒比和瓦努阿图的投资项目获得公民身份。

10个热门公民身份项目

按投资计算

所有这些计划还允许投资者的家人立即获得公民身份。不需要了解当地语言或在该国生活。同样重要的是，这些国家的法律框架在加密货币方面是友好的或中立的。

现在让我们来考虑一下投资项目的主要特点，这些特点可以帮助我们的客户选择最适合他们的国家。

通过投资项目获得欧洲公民身份

马耳他。通过直接投资获得特殊服务的马耳他公民身份是通过在欧盟投资获得公民身份的最受欢迎和最安全的方式。它可以在1-2年内获得。

通过直接投资获得卓越服务的马耳他公民身份

申请人必须进行组合投资：

• 对马耳他社会经济发展的60万欧元不可退还的捐款；

• 10000欧元的慈善捐款；
  购买房地产

• 700000欧元，或以每年18000欧元的价格租赁一处房产，租期5年。

马耳他护照允许持有人在欧盟生活、工作、学习和经商，以及无需签证前往全球180个国家，包括美国、申根国家、英国、瑞士和加拿大。企业家可以享受税收减免，并从欧洲银行提供的优势中受益

英语是马耳他的官方语言，这使得与当地居民和官员交流更加容易

马耳他生活水平高，经济增长，政治和社会稳定，医疗和教育系统发达。因此，投资者不必担心其投资或财产的安全。此外，投资者出售房地产时可能会获利。平均而言，房地产价格每年上涨5-7%，出租房产每年会带来5-15%的收入。

马耳他是一个加密友好的国家。该国拥有完善的数字资产监管立法，对加密货币不征收采矿税，加密货币销售的税率从0到5%不等。

投资与公民身份相关的成本很多。对于许多希望在欧洲生活的申请人来说，居留许可更适合。马耳他居留许可证要求投资者每年至少以220000欧元购买房产或以8750欧元租赁住房。

黑山公民身份申请人需要进行综合投资：

• 100000欧元不可退还的捐款；

• 25万欧元的政府批准的商业项目份额。

黑山不是欧盟成员国，但它是欧盟成员国的候选国。该国护照允许无签证进入申根区，连续停留90天。

黑山是一个生活方式轻松的国家。在照片中，布德瓦是亚得里亚海沿岸一个仅有2万居民的小镇。按照当地标准，这里有着充满活力的社交生活、众多的海滩和几家夜总会。

黑山是一个拥有惊人自然美景、海洋气候和好客人民的国家。

黑山是一个生活节奏缓慢的国家。这张照片代表了亚得里亚海岸边的小镇布德瓦。只有两万人住在那里。这是当地一个聚会场所：有十几个海滩和几家夜总会

黑山是一个拥有美丽自然、海洋气候和好客公民的国家

黑山公民身份的另外一个优势是，可以轻松获得前往美国的E2商务签证并享受税收优惠

加勒比和瓦努阿图投资项目的公民身份

瓦努阿图。该国护照允许持有人在欧盟和英国境内自由旅行。

与其他国家相比，瓦努阿图通过投资获得公民身份更容易。通过投资获得公民身份需要至少130000美元的不可退还的捐款，该过程可以在一个月内完成。投资者无需访问该国即可远程完成整个流程。

瓦努阿图是太平洋上的一个岛国。瓦努阿图投资护照的申请需要1-2个月才能完成

瓦努阿图向投资者提供以下税收优惠：对收入和遗产不征税，国际公司免税。这意味着投资者不必为加密货币的销售纳税。

加勒比国家。加勒比国家安提瓜和巴布达、多米尼克、圣卢西亚、格林纳达、圣基茨和尼维斯也通过投资提供公民身份。它比欧洲便宜得多：在加勒比地区投资获得公民身份需要10万至15万美元的不可退还的捐款，或者对房地产、商业或证券的投资，这些投资可以在以后收回。注册过程可以远程进行，需要2到6个月才能完成。

除了在安提瓜和巴布达以外，申请人无需访问该国即可通过在加勒比国家投资获得公民身份，这要求投资者在5年内在该国停留5天

加勒比国家的公民可以无签证前往申根国家，在任何六个月的时间里，在欧盟居住最多90天，在英国居住一年180天。他们还可以享受税收优惠，注册国际公司，开设外国银行账户。

格林纳达公民身份允许投资者申请前往美国的E2商务签证。然而，与土耳其和黑山提供的公民身份计划不同，只有一名申请人可以获得签证，而不是立即获得全家签证。

在加勒比国家和瓦努阿图，英语是官方语言，这使得与当地人交流和与政府官员交流更加容易。

在加勒比国家，不征收资本利得税（包括出售加密货币）、遗产税、所得税或财富税。

要更详细地了解这些计划的差异，请阅读我们的文章“加勒比国家和瓦努阿图：计划的比较”。

尽管圣基茨和尼维斯没有具体的立法来监管加密货币，但它已经签署了参与东加勒比美元数字版ECCB试点计划，该计划将测试加密货币和该国国家货币的使用。

按投资比较公民计划

滨屿移民如何帮助投资者选择适合他们的项目

在通过投资项目选择公民身份时，投资者不仅应考虑投资规模和投资能否收回，还应考虑该国的生活水平、人民的心态、该国的政治和经济稳定、投资者的税收、，以及必须在该国逗留的最少天数的要求。

滨屿移民将帮助您选择适合您的项目，准备所需的文件，通过投资提交公民身份申请，帮助您选择房地产，并协助您进行您选择的投资。