塞浦路斯黄金护照提供者如何欺骗系统

这份长达515页的关于“耻辱的塞浦路斯投资公民身份”（又名黄金护照）计划的临时报告显示，2007年至2020年8月期间授予的3000名公民身份中，有一半以上是非法的。

对临时金护照报告（希腊语）的进一步分析揭示了服务提供商用来误导当局和银行的一些伎俩。

据塞浦路斯中央银行行长的一份声明说：“在许多情况下，当地金融机构被服务提供商和房地产开发商使用的各种伎俩所误导，从而极难查明可疑交易。”

其中最流行的伎俩是：

（a）将投资分成若干笔较小的转账，以避免引起银行对投资者的注意；

（b）将资金直接存入房地产开发商的银行账户，从而避免以存款人的名义开设银行账户。

利用存款作为抵押品，使投资者能够获得适当数额的贷款，从而欺骗黄金护照系统的八大方法。财政部长康斯坦丁诺斯·彼得里季斯（Constantinos Petrides）向委员会表示，这种伎俩的使用“达到了可以安全地归类为欺诈的程度”€500万存入银行账户，申请以该笔存款为抵押的贷款，然后把钱汇回自己的国家，实质上，中介的开办费和息差只需支付，申请人就拿到了护照，提交投资者配偶而非投资者本人的公民身份申请。这种情况通常发生在实际投资者有犯罪记录的情况下，他们的申请将受到当局的详细审查，并可能遭到拒绝。将同一财产出售给若干投资者。将资金返还给投资者。

委员会注意到，管理费本应由买方而不是卖方支付，但在许多情况下，支付给买方的是卖方。该委员会指出，某一房地产开发商“似乎参与了所有可能的欺诈国家的企图”，作出虚假或误导性的陈述。在某些情况下，服务提供商知道投资者不符合申请黄金护照的标准，但仍提交了虚假或误导性的申请供审查，因为他们完全知道这些申请没有反映真实情况。非法使用客户账户。

在某些情况下，投资者将资金转入  服务提供商的客户账户，随后用于购买永久住所。委员会指出，这样做本可以避免银行系统的检查和控制(投资者应该把钱存入自己公司的账户。服务提供商用来吸引投资者的误导性广告。尽管政府在2018年出台了一项行为准则，试图阻止非法广告，该委员会报告说，“没有人控制服务提供商及其在世界各地的各种合作伙伴如何通过投资计划提供公民身份，或他们向潜在投资者承诺了什么。”服务提供商的雇员充当投资者的“担保人”。在相当多的案件中，委员会发现，作为投资者担保人的人与服务提供商的地址相同，“违反了申请条件，内政部点头同意。”委员会说，对此的解释似乎在于，大多数投资者与塞浦路斯没有密切关系，因此很难找到人来保证他们的诚信。

很明显，管理名誉扫地的塞浦路斯黄金护照计划的法律法规比瑞士奶酪有更多的漏洞。在半岛电视台秘密录像中出现的议员们肯定知道这些不足，这就引出了一个问题：他们为什么不在议会提出他们的担忧(这是一个反问句，我想每个人都可以回答。）