欧盟将加强对加密货币市场的控制

这些变化将如何影响投资者尽职调查

2022年6月29日，欧洲理事会主席和欧洲议会同意修改反洗钱立法——反洗钱立法。

计划在立法中增加规则，以确保加密资产交换的财务透明度。欧盟将责成加密货币服务提供商收集并应要求提供有关转账发送者和受益人的信息。

无论交易数量如何，发送方信息都将随着加密货币的转移而移动。

加密资产服务提供商还需要制定内部政策、程序和控制措施，以降低用户逃避欧盟制裁的风险。

反洗钱立法的变化也将影响对投资项目申请人的核查。

约15%的投资者有兴趣以加密货币的资产参与居住许可计划或公民身份。作为例外，一些计划考虑了此类资产。

为了通过尽职调查，您需要展示投资者如何以及用什么钱购买加密货币，向谁出售，如何出售以及以多少价格出售，是否纳税。困难在于将其记录下来。

新立法将扩大投资者的机会。由于欧盟将开始控制加密货币服务提供商，项目参与者在验证期间更容易证明资产的合法性。

移民投资公司已在该公司的尽职调查中实施验证加密货币资产的流程。

欧盟计划如何监管加密货币市场

欧盟早在2020年9月就制定了一项关于加密货币市场监管的法规草案。其主要目标是为欧盟使用加密货币创造一个单一的法律领域。它不会重复反洗钱立法的规定。

该项目的作者强调，该条例应使加密货币市场的金融部门在立法层面上透明。MiCA将保护投资者，使他们的资金免受骗子的侵扰。

2022年6月30日，理事会主席和欧洲议会暂时同意该条例的规定。

根据新规则，加密货币服务提供商将被要求：

• 获得欧盟经营许可证；

• 遵守保护投资者钱包的要求；

• 如果用户丢失加密货币，应承担责任；

• 发布报告，并将其提供给投资者和欧盟。

欧洲理事会指出，它不会在传输加密货币时为数据保护制定单独的规则。它们将受欧盟一般数据保护条例的管辖。

加密货币提供商还必须申报其活动对环境和气候影响的信息。欧洲证券和市场管理局（ESMA）将制定有关重大不利环境和气候影响的法案。

然后，在两年内，欧盟委员会必须提供一份关于加密货币市场对环境影响的报告，并引入最低可持续性标准。

如果公司怀疑其行为的合法性，欧洲银行管理局和欧洲中央银行将被授权对其进行审计。根据MiCA规则，欧洲银行还将被要求对不遵守法律的加密货币提供商进行公共登记。

MiCA法预计将于2023年底生效。

是否有可能获得加密货币的居住许可或公民身份？

到目前为止，不可能直接获得另一个国家的居住许可或公民身份以投资加密货币。首先，投资者出售币，然后将钱转移到银行账户，并证明其合法性。

加密货币的公民身份：神话与事实

瓦努阿图政府允许在该国存储和使用数字资产。获得瓦努阿图金融服务委员会许可证的本地和国际公司将能够管理资产。但是，公民身份计划下的付款不能直接支付：投资者首先出售加密货币，然后以美元支付参与费用。

安提瓜和巴布达还计划引入加密货币支付来支付投资。截至2022年7月，无法支付加密货币的投资。在他们的帮助下，申请人只能确认他有足够的钱参加，并且这些钱是合法赚来的。

媒体上多次出现其他国家打算增加加密货币获得公民身份的可能性的消息。但事实证明，所有这些都只是谣言或赝品。

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