南非被列入反洗钱FATF灰色名单——这意味着什么？

上个月底，南非被正式列入“灰色名单”。我们解释这意味着什么，并将其影响具体化。

什么是灰色列表？

金融行动特别工作组（FATF）是全球洗钱和恐怖融资监管机构。它制定了旨在防止这些非法活动及其对社会造成危害的国际标准。

被认为在反洗钱和反恐怖主义融资（AML/CFT）制度中存在战略缺陷的国家被宣布为“需要采取行动的司法管辖区”

如果这些国家未能采取足够的行动来解决这些不足之处，它们可能会被列入FATF的“受加强监督的司法管辖区名单”，也就是通常所说的“灰色名单”

上个月，南非加入了开曼群岛、尼日利亚、巴拿马和叙利亚等目前被列入灰色名单的国家。

自2017年以来，南非一直受到FATF的审查，2019年，FATF确定了南非AML/CFT制度需要改进的几个领域。这些措施包括提高实益所有权信息的透明度，加强对指定非金融企业和专业的监管，以及加强国家调查和起诉洗钱和恐怖融资犯罪的能力。

2021 6月，金融行动特别工作组的评估报告指出南非有67个领域，并已采取措施解决其中52个领域的问题。他们必须在2025年1月之前解决剩余的15个领域。

如何将一个国家从灰色名单中删除？

一个国家在被FATF通知其AML/CFT制度需要改进的领域后被列入灰色名单。一旦这些领域得到解决，一个国家就可以从灰色名单中脱颖而出。例如，毛里求斯仅18个月就从灰色名单上消失了。

如上所述，南非在一段时间前就收到了这些领域的通知，并做出了几项监管变更，以改进其AML/CFT监控。如果南非解决了悬而未决的问题，它最早可能在2024年从FATF灰色名单中删除。据财政部长伊诺克·戈东瓦纳（Enoch Godongwana）表示，南非很可能在2004年年中被从灰色名单中删除。

灰名单对经济有什么影响？

灰名单对经济有许多影响，例如：

减少外国直接投资

由于南非被视为高风险投资目的地，一些投资者可能不再被允许在该国投资。这是一个直接的影响，因为可能会有资本流出南非。

希望获得国际金融服务的SA业务面临的挑战

灰色名单还可能导致金融机构加强审查和监督，这可能会使南非企业更难获得国际金融服务。

全球市场竞争力降低

在全球市场运营的南非公司将面临更严格的竞争，因为交易时的报告要求有所提高。

外国各方加强对SA投资者的尽职调查

当南非投资者想要参与全球经济时，他们将被要求提供更详细的资金来源文件。

SA信心降低

我们可能会对南非作为投资目的地的信心产生初步影响。

尽管存在这些困难，但南非是原材料的出口大国，世界将继续需要这些困难。该国还有一个备受推崇的金融部门，不太可能受到FATF决定的重大影响。

许多海上平台将继续照常运行，并将根据出现的任何实际影响进行调整。

多元化是关键

南非被列入灰色名单是另一个在国际上多元化的原因，以限制您在南非所代表的不确定投资环境中的风险敞口。南非一直充满挑战，在全球经济中只占一小部分，现在国际多样化比以往任何时候都更重要。