关于全球投资移民项目尽职调查的所有信息

投资移民正迅速成为全球高净值个人（HNWIs）的一个主要趋势，因为他们希望通过获得第二公民身份或居留权来提升自己的生活方式和投资组合，尽职调查在获得身份的选择性质中发挥着重要作用。

投资移民计划为投资者提供的好处之多令人震惊；它们提供：

• 大大增强了全球移动性

• 针对政治或经济动荡的强有力的应急计划

• 为商业和财富管理提供新机会

• 精明的税务结构能力——以及更多

因此，精明而老练的高净值人士正在研究投资移民计划也就不足为奇了——在他们的研究中，有一个术语会出现很多：尽职调查。

尽职调查是任何按投资居住或按投资入籍计划的重要组成部分。它对项目的可持续性和绩效至关重要，是整个过程中最全面、最复杂的活动。

滨屿移民为全球资深投资者提供了前所未有的投资移民尽职调查见解，让高净值人士了解这意味着什么，为什么如此重要，以及政府如何进行。

什么是尽职调查？

从根本上说，尽职调查是指采取合理和必要的步骤和措施，如调查和背景调查，以履行法律或合同义务。  

对于投资移民，尽职调查是审查或分析申请人背景的过程，以确保他们符合政府为其公民身份或投资居留计划制定的必要标准和安全措施。

确保申请人不会对国家及其社区构成安全威胁是政府进行尽职调查的首要关注点和主要目标，每个国家都有自己的标准和程序。

虽然每个国家的程序不同，但值得注意的是，至少所有尽职调查都是全面的。

政府通常依靠内部[国内]和外部[国外]信息和来源对申请投资者进行尽职调查。 

尽职调查有多种类型，最常见的是：

• 金融：这可能包括资金来源检查、反洗钱（AML）合规、金融制裁、恐怖主义融资等。

• 安全：这包括背景调查、警方许可、风险评估等。

• 政治：政府经常调查政治派别、政治公众人物的地位、政治制裁和其他与政治有关的问题。

政府依赖当地数据库（如其执法和情报机构）的信息，并确保和进行全面的背景调查，通常通过向以下机构索取外部信息来扩大调查范围：

• 外国银行

• 国际和外国执法和情报机构

• 其他相关实体

政府还利用面试等评估工具直接与申请人交谈，并填补可能存在的任何信息空白。

为尽职调查提供全面准确的文件是确保该过程顺利进行的关键。这包括：

• 当地警察许可证

• 纳税申报单

• 银行信函

• 官方银行对账单

• 当前地址证明

• 身份证件

• 任何其他要求的文件

良好的文件在很大程度上有助于使政府官员的程序有效，从而减少处理时间。 

尽职调查是一个详尽无遗的过程，但在当今世界却是一个非常常见的过程。

它的幕后性质意味着大多数人没有在日常生活中大量接触过它。但它在金融和政府实践中得到了广泛实施——在投资移民中，它是每一个成功的公民身份或投资居留计划的支柱。

投资迁移尽职调查

对公民身份和投资居住权的尽职调查是项目成功的关键。 

有两个主要因素使尽职调查成为任何投资移民计划的重要组成部分：安全性和可持续性。

安全

公民身份和投资居住计划在很大程度上依赖于强有力的尽职调查，以确保他们批准的申请人不会对国家构成安全威胁。

通过不断完善尽职调查程序，政府不仅确保了本国居民的安全，还确保了申请人自身的安全。

通过投资申请公民身份或居留权的投资者可以放心，因为他们知道自己的其他申请人都经过了彻底的筛选，而且他们成为公民或居民的国家正在尽最大努力清除任何害群之马。

适当尽职调查的效果超出了授予国，因为申请人一旦获得批准，就可以获得公民身份或居留权，从而免签证进入其他国家。

例如，加勒比公民身份或欧盟黄金签证允许其持有人免签证进入整个申根区。因此，通过在批准前对其进行检查，政府确保了与他们保持免签证旅行豁免的其他国家的安全。

持续性

投资入籍计划，以及在较小程度上的黄金签证，很容易成为政客和媒体的目标。 

这些项目为外国投资者、精英和老练的高净值人士提供了非常独特的服务，因此竞选公职的人或激进记者总是会发现他们很容易成为替罪羊，从而引起公众对自己的关注。

这种做法虽然没有得到充分证实，但正变得越来越普遍，投资移民项目需要确保它们不会给这些假新闻带来任何影响。

这就是适当和有效的尽职调查的作用所在

投资入籍计划是所有移民路线中最全面、最复杂的尽职调查程序。 

申请人本身并没有体验到流程的详尽性，因为所有的工作都是在幕后由政府完成的。

但是，请放心，投资申请人审查公民身份是一个极其详细和彻底的程序。

投资居留计划（又称黄金签证）也有复杂的尽职调查标准，尤其是与其他移民路线相比。 

例如，政府不会审查技术工人、数字游牧民或外国学生签证申请人的财务状况。这些申请人只需要证明他们拥有签证标准要求的最低资金/收入。 

然而，投资申请人的居留权必须提供使其投资合法化的证据，在许多情况下，还必须提供资金来源的书面记录。 

财务审查的复杂性因项目而异，但总的来说，它比任何其他居留权或签证选项都要全面得多。

通过利用强有力的尽职调查标准，投资移民计划可以保护自己免受可能出现的未经证实的批评。 

例如，加勒比国家自豪地指出，他们的尽职调查程序是其项目的基石。 

有效和国际公认的尽职调查标准使各国能够维持其项目，并抵制任何可能攻击或试图抹黑项目绩效和结果的国内或全球批评。 

如果一个项目的尽职调查确实不严格——就像科摩罗和伯利兹的投资入籍项目一样——项目失败迫在眉睫；就像这两个国家的情况一样，导致项目在启动后不久就终止了。

尽职调查过程是什么？

尽职调查阶段通常是任何公民身份或居留权投资申请过程中最长的一步。然而，绝大多数申请者除了提供文件外，什么都不做。

申请人将根据滨屿移民提供的清单收集各种文件，然后政府通过分析文件和进行检查来完成所有工作。 

每个项目都有其尽职调查制度，但前提和目标不变。 

申请人需要收集必要的文件并提交给政府——之后，根据政府的标准操作程序，流程可能略有不同。

由于投资公民计划实施了最严格的尽职调查实践，让我们来分析一下最受欢迎的计划及其尽职调查标准。

加勒比投资公民计划

加勒比国家都有非常相似的投资项目公民身份，因此也有相似的尽职调查标准。 

目前的项目国家是：

• 安提瓜和巴布达

• 多米尼克

• 格林纳达

• 圣基茨和尼维斯

• 圣卢西亚

加勒比国家严重依赖内部和外部来源和信息。 

政府依赖其数据库，但也会要求其国际营销代理和当地处理代理进行自己的尽职调查，并为每个申请人创建KYC表格。

加勒比各国政府还利用国内和国际银行的帮助，对投资基金和所有额外费用的支付进行尽职调查。

此外，加勒比项目将要求国际刑警组织、联邦调查局等国际或外国组织提供报告。 

2023-2024年，加勒比投资公民单位（CIU）宣布加强尽职调查程序，作为其与美国和欧盟继续发展尽职调查程序协议的一部分，并对申请人进行了面试。

乌克兰与俄罗斯冲突的最初几个月，投资项目对加勒比公民身份尽职调查的全面性和演变性得到了强调。 

这五个国家最终都禁止了俄罗斯申请人，而多米尼克最初也禁止了乌克兰申请人，但后来重新为乌克兰打开了大门。

这项禁令并非出于政治动机，而是为了确保尽职调查实践能够达到完美的标准而采取的措施。 

加勒比国家表示，由于许多制裁阻碍了金融信息的流动，他们无法对俄罗斯申请人进行适当的尽职调查。 

此外，受冲突影响地区无法及时获得所需信息。

随着新的和增加的制裁不断实施——这意味着申请人在申请处理过程中可能会受到制裁——这使事情变得复杂，无法发挥作用。

一旦尽职调查程序显得脆弱，加勒比国家就采取了严厉措施，不惜一切代价维护有效的尽职调查。

马耳他

通过投资获得马耳他公民身份的计划无疑是现有最具选择性和精英性的计划之一——在许多方面，马耳他远比摩纳哥居留计划更精英。 

马耳他以执行最严格的尽职调查标准而闻名，这是有道理的。

马耳他的投资公民计划采用基于七类风险矩阵的四级尽职调查制度。 

这一过程由马耳他社区机构与总理办公室协调处理。

矩阵类别包括：

• 初步身份筛查：确认申请人身份，包括对申请人居住的国家进行长达十年的历史检查。

• 全球商业关系：对任何相关的全球商业关系和企业关系的检查。

• 政治协会：审查任何政治派别，检查任何/所有制裁名单或观察名单。

• 财务背景：通过证明文件（如银行记录、公司证书、合同和股份登记册）审查财富的来源和来源。

• 公众形象：利用实地和开源情报评估声誉。

• 法律地位：对任何法律问题的评估，包括过去的刑事或民事指控和定罪。

• 社交网络影响：对申请人的社交圈和社会影响的全面考察，包括上述类别中未涵盖的方面。

马耳他通过投资计划对其公民身份进行四个级别的尽职调查：

第一级：在初始阶段，授权代表进行基本的客户识别和验证。同时，CMA在正式提交应用程序时启动客户端验证。

第二级：剩余阶段的控制权移交给CMA。其中包括通过国际刑警组织和欧洲刑警组织等国际警察数据库进行审查。申请人可能需要提供其居住国家的过去犯罪记录证明。 

这一第二级程序与初步居留申请相吻合。需要旅行签证的非欧盟国家的个人也必须完成申根签证的标准申请。

第三级：在完成居留申请后，CMA评估人员对提交的申请进行最后定稿和审查。 

他们专注于发现不一致之处和识别潜在风险。CMA使用全球数据库来证实申请人的财务状况，并验证其商业活动的合法性。

第四级：最后一个阶段需要CMA完成其风险评估报告。委员会将集体审查这份报告，如果申请人被认为是可信的，建议总理给予最终批准。

如果首相竖起大拇指，申请就被批准了。

土耳其

土耳其的尽职调查过程似乎在很大程度上依赖于内部因素——国内情报和银行。 

政府尚未公布投资公民计划的尽职调查程序，但所需文件少于加勒比同行和马耳他所需文件，这表明主要依赖内部背景调查。

土耳其更大的经济、规模、银行业和人口为其提供了更全面的数据库。土耳其官员确实表示，每一项申请都是根据具体情况决定的，政府将根据需要联系所有相关实体，无论是当地还是外国。 

投资居住尽职调查

欧盟项目主要是黄金签证[投资居留权]，对高净值人士来说最受欢迎和最有利的是：

• 西班牙

• 葡萄牙

• 塞浦路斯

• 希腊

• 匈牙利

一般来说，对于欧盟居留权项目，尽职调查标准对每个国家都是单独的，但至少包括对以下方面的基本调查：

• 犯罪史&相关行为[包括战争罪和有组织犯罪指控或关联]

• 声誉&社会影响

• 资金来源

关于阿联酋投资居留计划，尽职调查非常简单。阿联酋流程包括：

• 刑事&行为背景

• 资金来源

• 体检

可以想象，美国EB-5项目的尽职调查标准可以说是最严格的。

美国拥有无与伦比的信息和数据收集系统，并将其用于移民目的。

尽职调查需要哪些文件？

每个公民身份或居留计划都有自己的文件清单，但申请人通常必须提供一份所需文件清单，其中包括：

• 基本身份证明：初步尽职调查需要标准身份证明文件，如出生证明、护照和其他身份证或国籍证。

• 安全检查：申请人可能需要提供证明自己是守法公民的文件，如警察许可证、联邦调查局良好行为证明和任何其他此类文件。

• 财务概述：通常需要银行账号和收入详细信息等文件，包括当前工资和其他财富来源。

• 政治背景：申请人可能需要提供所持政治职位的官方记录或政党或组织的会员卡。

• 税务合规性：要求提供居住国的税务合规证明和相关财务报表。

• 资产验证&amp；净值验证：文件应显示详细的资产负债表、财务业绩、无形资产、固定资产、应收账款和未偿债务。

• 商业和法律检查：政府可能需要公司文件来调查申请人的主要业务、其他业务、监管问题、财产调查和潜在的合资企业。 

请记住，虽然这一过程非常复杂和详尽，但它基本上以一个无资格的结论性结论结束——比如曾经被驱逐出一个国家。 

尽职调查完成的时间越长，结果往往越有希望

为什么信任滨屿移民？

尽职调查程序是一个独特的过程，它使通过投资获得公民身份和通过投资获得居留权（黄金签证）成为一种身份，对任何HNWI的生活和投资组合都是一种重大的提升和好处。

滨屿移民将这种状态提升到了一个新的水平。

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因此，滨屿移民自豪地向我们的精英客户证明，当你信任滨屿移民时，你就会拥抱成功。

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