马耳他卓越公民投资者计划和尽职调查程序

马耳他的黄金签证计划（IIP）通常是一个广受欢迎的计划。准确地说，马耳他卓越公民投资者方案署（MIIPA）通过的方案获得了若干国际好评。马耳他政府通过不断开发流程和采用开放的方法，保持其黄金签证计划的高质量。通过这种方式，该机构确保只有合法的申请人通过该计划加入。这个项目不在于数字，而在于质量和吸引能为国家增值的人才。

MIIPA尽职调查过程的不同阶段

马耳他著名的尽职调查过程涉及四个层面。该计划被认为是最严格的，最高的标准，在业界的成功归功于这四个层次。

第一层

第一层是由IIP部门和代理商通过World Check等数据库进行的标准KYC（了解您的客户）尽职调查。

第二层

第二个层面是警察当局在通过刑警组织、欧洲刑警组织和其他一些数据库进行彻底检查后获得的许可。在这一阶段遇到的任何问题都将报告给IIP部门。还必须指出，第三国国民要能够访问马耳他，就必须通过标准的申根筛选程序。

第三层

IIP团队负责第三层的尽职调查。在这个层次上有两个阶段。首先是应用程序的完整性和正确性。这本身就可以识别申请表中突出任何潜在风险的异常情况。对提交给IIP部门的每一种随附文件进行检查，以确保其填写正确，并根据情况要求，以正确的格式、正确的翻译和加注或公证提交文件。

第二阶段是对提交的文件进行彻底、深入的网上尽职调查核查。这些检查包括与国际数据库核对受制裁的个人和公司。对申请入籍的所有家庭成员、他们的公司关系、任何重要的一次性交易、捐赠或继承，以及任何重要的商业伙伴或非常密切的关系进行搜索。

第四层

第四个层次是进行外包尽职调查。委托国际公司就每个家庭提交两份报告，以确保尽可能多地报道，千方百计。这些检查将包括核实提交的所有资料，核对每个家庭居住国的国际和地方数据库，甚至谨慎地实地采访了解家庭的个人。

一旦所有这些检查完成，尽职调查小组的另一名成员将审查所有收集的内部和外部信息，并将所有信息放在一起。在需要更清楚的情况下，IIP部门会向申请人提出进一步的问题，以确保其对家庭申请有正确和适当的了解。

一旦所有问题都得到回答，每个申请首先在IIP尽职调查团队内部进行讨论。该小组由8名具有银行和审计背景的人员组成，他们接受了反洗钱条例方面的培训。他们一起在内部分享信息并证实收集到的信息，然后与IIP部门内的高级管理团队再次讨论。

最后，国际移民局的高级管理层作出集体决定，准备一份建议并提交给负责公民事务的部长，以及尽职调查报告和调查结果的所有证明文件。部长与小组一道，再次审查调查结果，最后作出决定。