马耳他房地产经纪人因未能核实200万欧元购房资金来​​源而遭罚款

一名房地产经纪人因未能核实一名购买了价值 200 万欧元房产的黄金护照持有者的财富来源而被马耳他金融情报分析部门罚款 48,000 欧元。

在马耳他金融情报分析部门检查的 35% 的文件中，几名买家存在重大洗钱风险，因为他们购买了昂贵的房产或使用自己的资金进行购买。

据《马耳他今日报》报道，这家房地产公司没有对这些购买进行彻底的控制。

一个例子是一名客户通过马耳他的黄金护照计划获得了马耳他公民身份。该客户在一年内购买了岛上一个特殊房地产区的两处房产，总价值超过 200 万欧元。

该房地产经纪人收集了有关买家资金来源的信息，例如他们在非欧盟国家的业务以及他们拥有的当地公司的财务报表。然而，出于这些原因，这还不够。

FIAU 表示，公司仅仅收集财富来源信息是不够的，公司还需要根据文件核实此类信息的真实性，尤其是考虑到与这两份文件相关的风险。

可以通过对购买者进行开源或互联网检查来核实购买者的财富、职业和商业活动信息，这可以进一步证实所申报的财富来源。

马耳他金融情报分析部门

此外，财务报表还显示，客户公司没有盈利，并且经历了逐年亏损。

客户能够注入约 20 万欧元作为股东贷款，这一事实不足以说明累计购买价值 200 万欧元的房产背后的资金来源。

马耳他金融情报分析部门

自 2014 年以来，马耳他收到 1,500 多份黄金护照申请

马耳他的黄金护照计划允许外国人士通过金融投资和满足所需标准获得该国公民身份。

去年，马耳他国家安全部长 Byron Camilleri 表示，自 2014 年该计划首次推出以来，马耳他当局已收到 1,500 多份马耳他黄金护照计划申请。

该计划经常因涉及不正当事务而受到批评。去年 12 月，审计署表示，马耳他的子孙后代基金由数百万黄金护照销售资金资助，但对选择接受资助的项目没有明确的规则。