根西岛扩大其私人投资基金（PIF）制度，以创造一个现代的家庭财富结构

投资基金-私人财富结构

根西岛金融服务委员会（GFSC）于2020年与业界协商后，更新了其私人投资基金制度（PIF），以扩大可用的PIF选项。新规则于2021年4月22日生效，并立即取代了之前的《私人投资基金规则》（2016年）。

途径3——家庭关系私人投资基金（PIF）

这是一条不需要GFSC授权经理的新路线。这条路线能够建立一个定制的私人财富结构，要求投资者之间建立家庭关系，必须满足以下标准：

所有投资者必须有共同的家庭关系或是相关家庭的“合格雇员”（在这种情况下，合格雇员还必须符合路径2——合格私人投资者PIF下的合格私人投资者定义）；

PIF不得在家族集团之外销售；

不允许从家庭关系以外筹集资金；

基金必须指定一名根西岛管理人，并根据1987年《投资者保护（根西岛辖区）法》获得许可证；

作为个人投资基金申请的一部分，个人投资基金管理人必须向GFSC提供一份声明，声明已制定有效的程序，以确保所有投资者满足家庭要求。

谁对这一工具特别感兴趣？

没有提供“家庭关系”的硬性定义，这可能使现代家庭关系和家庭动态的范围广泛。

预计3号线私人投资基金将特别吸引超高净值家庭和家族理财办公室，作为一种灵活的结构，通过它来管理家族资产和投资项目。

现代家庭财富管理的新途径

世界各地对传统信托和基金会结构的承认各不相同，这取决于司法管辖区承认普通法还是民法。资产的法定所有权和实益所有权之间的分离往往是使用资产的概念上的绊脚石。

在全球范围内，基金被公认为备受推崇和理解的财富管理结构，在监管、透明度和问责制需求不断增加的环境下，基金为传统工具提供了一个专门注册和监管的替代方案。

现代家庭和家族理财办公室的需求也在发生变化，现在特别常见的两个考虑因素是：

需要由家族对决策和资产进行更大的合法控制，这可以由家族成员的代表性团体担任基金管理公司的董事会来实现；

和需要更广泛的家庭参与，特别是下一代，这可以在基金附带的家庭章程中概述。

什么是家庭章程？

家庭章程是界定、组织和商定对环境、社会和治理、投资和慈善等问题的态度和战略的一种有用方式。

该宪章还可以正式概述如何在教育方面发展家庭成员，特别是在家庭财务问题上，以及如何让他们参与家庭财富的管理。

路线3个人理财基金提供定制的和高度灵活的选择，以处理不同的财富分配和管理策略的家庭。

可以为不同的家庭群体或家庭成员设立不同类别的基金单位，反映各自的参与程度、不同的家庭状况以及不同的收入和投资要求。例如，家族资产可以集中在受保护的单元公司基金结构内的单独单元中，以允许特定家族成员管理不同的资产类别，并在家族财富中分离不同的资产和投资风险。

路线3 PIF可以让家族理财办公室建立并证明投资管理方面的业绩记录。

附加信息

我们根据1987年《投资者保护（根西岛辖区）法》获得许可，提供PIF管理服务，并持有根西岛金融服务委员会授予的完整信托许可证。

有关财富、遗产和继承规划以及家庭私人投资基金的设立和管理的更多信息，请联系我们。