私人财富——迈向新常态

背景

随着2021年的开始，Covid-19大流行仍然在世界大部分地区流行。正在开始采取措施，特别是推行疫苗接种方案，希望能控制这一流行病。

人们的行为和生活方式必须大大改变。这对私人财富管理产生了影响，几乎与我们生活中的其他部门一样。这些变化中的一些可能会在大流行后继续留在美国。 

新的财富管理趋势是什么？

我们看到对关键优先事项的重新评估。

家庭和健康的重要性大大提高，自我实现和幸福也大大提高。财务收益自然仍是财富管理的一个重要目标，但这一目标正与优先事项相平衡，其中许多优先事项在过去一年中被提升到更为重要的地位。   

业务连续性对家庭财富管理规划的重要性增加

业务连续性和财富管理的应急计划现在需要考虑到广泛的国家和地区封锁和隔离、旅行中断以及对企业和社区的重大普遍干扰。

必要时，需要评估和加强连续性计划，以建立  现在的能力和恢复的预期。这些计划和突发事件需要传达给关键的内部和外部利益相关者，以增强信任和透明度，并帮助缓解潜在风险 损害了家庭财富在未来的保存。

投资者偏好低成本和更被动的策略

总的来说，投资策略正朝着风险更小、更“稳定”的方向发展。在危机、动荡和动荡时期，这是意料之中的。

客户倾向于降低风险并对未来进行额外规划

客户的风险偏好通常会降低。

Covid-19也强调了人们的死亡率，而且死亡率也在上升 强调继任计划和下一代责任的分担或转移。

作为这一过程的一部分，客户一直在起草遗嘱和/或审查和修改现有遗嘱。

越来越多的人将整体财务规划和慈善事业作为一个关键目标

迪克斯卡特长期以来一直相信整体财务规划的优势，协助管理我们客户的整体资产。越来越多的人认为这是未来最有效的方式，一位值得信赖的顾问了解家庭成员，欣赏并理解他们的目标以及他们具体财富管理计划的细微差别。

在大流行后的世界里，人们可能越来越希望把财富传播给那些比其他人更不幸的人。

慈善事业正日益成为私人财富客户的目标。个人可以直接捐赠给慈善机构（“支票簿慈善事业”），或者建立更正式的结构，为捐赠提供一个有组织的平台，并提供重要的税收筹划福利。与客户讨论这一主题领域并准确反映在任何财富管理计划中，这一点很重要。

与客户进行数字化互动，而不是面对面交流

在许多情况下，与大多数客户“见面”的唯一方式是在线。这需要一种不同的方法和纪律，需要与富有的个人和家族理财办公室合作的专业人员对适当和安全的技术进行投资，以保持关系并维持所需的支持水平。

以前，老一辈人有时不愿意采用新技术，而Covid-19则提供了一个真正的动力来接受变革。就技术使用而言，代际差距一般没有大流行前那么大。

关键业务工作流程正在“数字化”，以适应客户行为和员工远程工作的变化。这一趋势可能会进一步发展，并导致更多的交互式规划和业绩报告工具的使用，最初是在虚拟环境中，将来是在面对面会议中。

随着人们对技术的日益依赖，网络安全的重要性也被提升到了一个更高的层次。对家庭成员和工作人员进行培训，以查明潜在的违规行为，这一点变得更加重要。

协作软件正在改变人们的工作方式

这一趋势在包括私人财富在内的许多领域都很明显。 

富有的家庭，以及提供财富管理服务的专业人士，都需要开发新的方法，在不同领域共享资源；家庭、团队和市场。

新的当务之急是通过各种不同的手段提供获得专门知识的机会，而不仅仅是通过地理上的接近和身体上的互动。

“安全团队软件”的使用可能还会继续。这适用于个人位于多个县/地区的富裕家庭，也适用于家族理财办公室和私人财富管理公司。