十个加密货币避税天堂国家：精明投资者指南

你是否厌倦了为你的加密货币投资支付高额税款？如果是这样的话，你可能想要考虑把你的加密利润和数字资产转移到加密避税天堂。我们为精明的投资者整理了一份十大免税国家的名单。从阳光明媚的海滩到高科技中心，这些目的地提供了诱人的税收优惠和蓬勃发展的区块链社区。

无论您在密码交易方面经验丰富，还是刚刚进入数字投资世界，本指南都将帮助您在复杂的密码税收格局中导航，并为您的密码投资组合找到完美的免税密码国家/地区。

加密税是如何工作的？

关于加密税，各国的规则可能会有很大差异。一些国家对加密货币投资者有更优惠的税收制度，允许持有者避免纳税或支付更少的加密税，而另一些国家的加密税收政策不那么优惠。然而，一般而言，加密税与任何其他资本资产的加密税类似。

简化的区块链编程语言(如Solidity)和加密货币交易所(如MEXC Global)允许任何具有基本知识的人创建并列出自己的加密货币。此外，表情包的兴起让许多经验不足的投资者相信，加密活动的利润只是为了好玩，可以免除资本利得和所得税。像任何资本资产一样，你有义务为加密收益缴税。

你所欠的税额将取决于你的联邦所得税税率。一般来说，如果你处于高税级，你的加密利润比低税级的人欠的税更多。如果您持有密码超过一年，您可能有资格获得长期资本利得税税率，具体取决于您的税收管辖区。

除了资本利得税外，您还可能需要为投资加密或加密挖掘所赚取的任何利息或股息缴税。这些所得税与资本利得税是分开的，通常按您的边际税率缴纳。最后，如果您使用密码购买商品或服务，您可能需要缴纳增值税(VAT)。增值税是世界上许多国家对销售商品和服务征收的消费税。

加密交易的具体增值税税率因国家而异。在某些情况下，增值税是在商品销售后增加的，而在另一些情况下，增值税包括在支付的价格中。你也有加密免税国家，对加密交易不征收增值税。

加密免税国家/地区

世界上有几个免税的密码国家在加密货币和税收问题上采取了进步的立场。以下是2023年十个密码免税国家的名单：

葡萄牙

葡萄牙长期以来一直站在密码友好的前沿。在区块链发展的早期，中国成为了密码交易和开采的中心。2017年，政府颁布了几项支持密码的政策，包括为密码交易和投资提供优惠的税收待遇。

此外，葡萄牙拥有强大的基础设施来支持区块链初创企业，葡萄牙D7签证计划的推出加强了这一点，允许个人投资者和其他参与该行业的专业人士在葡萄牙生活，而不受任何移民限制。

欧洲最好的密码免税国家之一的标签是当之无愧的。从历史上看，所有的加密活动都免征资本利得税和所得税。此外，使用加密货币进行的交易不需要纳税。

由于加密货币活动的程度，葡萄牙已决定从2023年开始对加密的短期收益征税。持有密码或任何其他数字资产不到一年的利润现在的税率为28%。当局还将发行加密货币和采矿业务的收益视为收入，因此需要缴纳所得税。

有人会说，这削弱了葡萄牙作为为数不多的加密避税天堂国家之一的地位。然而，对于计划长期持有密码的个人投资者来说，这仍然是一个有利的密码投资环境，采取了免税措施。葡萄牙的无密码投资扩展到房地产投资，它是首批允许投资者通过公证人令(ON)创建的简化倡议使用密码在葡萄牙购买房产的国家之一。

德国

德国经常被认为是金融稳定的堡垒，其高评级的银行确立其作为投资者避风港的声誉是当之无愧的。中国作为可靠的投资目的地的历史由来已久，强劲的经济和政治稳定使其成为那些希望将资金存放在安全地方的人的一个有吸引力的选择。

然而，德国对加密投资者来说也是一个有吸引力的选择，原因还有一个：德国的加密税法类似于葡萄牙的税制，持有一年以上的加密资产不需要缴纳资本利得税。

开曼群岛

开曼群岛位于加勒比海西部，是英国的海外领地，人口刚刚超过68,000人。它是著名的避税天堂和离岸金融中心，经常被富有的个人和公司用来在本国避税。

这个国家没有公司税或个人所得税，也没有资本利得税。对外国企业或房地产的所有权几乎没有限制，这使得它成为寻求将国内和离岸纳税负担降至最低的投资者的一个有吸引力的目的地。

尽管开曼群岛享有离岸避风港的美誉，但它相对符合国际税收标准。该司法管辖区与其他国家签署了多项税收信息交换协议(TIEA)，是经合组织关于税基侵蚀和利润转移的包容性框架(BEPS)的成员。因此，您可以放心，您将保持在离岸金融活动的法律参数范围内。

关于加密货币，开曼群岛的做法相对进步。该国已经批准了数量有限的基于加密货币的交易所，并且有一个许可程序，允许个人从事与加密货币相关的活动。到目前为止，开曼群岛金融管理局(CIMA)还没有关于密码交易和其他数字资产的立法，这使它成为最好的密码避税天堂之一，在那里你可以完全避免缴纳密码税。

萨尔瓦多

萨尔瓦多是密码界一个后起之秀的国家。2021年，美国成为中美洲第一个对加密货币和数字资产采用全面监管框架的国家。这一监管框架包括成为第一个承认比特币为法定货币的国家，主要是对该国进步领袖纳伊布·布克勒(Nayib Bukele)的部分认可。从那时起，中国公民就可以像使用法定货币购买食品杂货和缴税一样使用比特币了。

政府进一步拥抱了区块链技术，最近宣布与分散自治组织(DAO)合作，创建一种国家数字货币。这一举措是萨尔瓦多成为“密码国家”这一更大目标的一部分，精明的密码交易员和投资者应该密切关注。

萨尔瓦多是没有加密税收的理想国家，主要原因有两个：

1. 总统纳伊布·布克勒的法律顾问哈维尔·阿奎塔表示，该国现在对外国投资者在该国密码交易所持有的密码免税，这是鼓励外国投资的直接举措。

2. 由于比特币被宣布为法定货币，外国公民可以使用比特币购买房地产和进行其他重大投资，从而省去了与银行打交道的漫长过程，以及转移大量资金所涉及的高额费用。

马来西亚

寻找2023年密码免税国家的密码投资者应该考虑马来西亚。这个国家的所得税税率很低，经济也在增长。它一直欢迎加密货币和区块链技术，其政府甚至成立了一个特别工作组来研究数字货币的潜力。

马来西亚不承认加密为法定货币或金融资产，因此其加密货币避税天堂地位的适用是出于技术上的考虑。马来西亚税务委员会(LHDN)制定了一项简单的指导方针，规定加密只有在交易时才应纳税，而不是作为投资。因此，从基于加密的资产实现的资本收益完全免税。

马耳他

马耳他是一个位于地中海的小岛国。这个国家的人口刚刚超过50万，面积为316平方公里。尽管马耳他面积很小，但通过其投资移民计划-马耳他永久居留计划(MPRP)，马耳他仍然是外籍人士和外国投资者的热门目的地。这个国家有许多优势，这使得它对投资者具有吸引力。

与马来西亚和开曼群岛不同，马耳他的税收制度有控制密码交易的立法，但其政策仍然宽松。加密货币和其他数字资产的应缴税款取决于数字资产类型和进行的交易。

出于税收目的，马耳他将数字资产(分布式分类账技术)大致归类为硬币或代币。根据《2021年所得税法》的指导方针，硬币是一种加密货币，旨在仅作为一种支付手段、一种交换媒介或作为一种价值储存。

在功能上，它们代表着法定货币的加密等价物，但不是法定货币。令牌进一步分为两个子类别--金融令牌或实用令牌。

金融代币与公用事业代币

实用令牌是智能合约区块链上的一种加密货币，在密码项目的生态系统中执行特定功能。与比特币和以太(金融代币)等旨在用作货币的加密工具不同，公用事业代币是由现实世界的产品或服务支持的，并不是被设计为现实生活中的交易媒介。

公用事业代币交易或业务产生的利润将被视为交易收入，因此应缴纳企业所得税。相比之下，公用事业令牌的非商业转移免征资本利得和所得税，以及关税。

瑞士

瑞士是世界上最大的区块链和分布式分类账生态系统密码谷的所在地，是一个著名的金融中心，也是众多全球知名银行的所在地。它也是对密码投资者最具吸引力的国家之一。中国拥有友好的监管环境和充足的减税机会。

瑞士的联邦税收制度是以州为基础的，这允许一定程度的定制。瑞士有26个州，每个州都有自己的税法。然而，一些一般原则适用于所有州。

例如，加密货币投资的资本收益在联邦一级是免税的。这为各州实施自己的加密资产税收政策留下了空间。在大多数情况下，加密的资本利得税的税率比其他形式的收入低。

此外，瑞士有几个特殊的税收制度，可用于将密码交易和投资的税收降至最低。例如，“合格投资者”制度完全免除了某些类型的收入的税收。其他制度允许降低资本利得或股息的税收。

最后，值得注意的是，瑞士确实对全球资产征收财富税，但您是否有责任为加密投资纳税取决于财富税率和门槛，以及您有资格申请的任何其他税收减免优惠。

波多黎各

波多黎各是最好的加密货币免税国家之一。政府对该行业一直很友好，并颁布了加密税法来吸引外国投资。波多黎各的税法非常明确，加密货币不征收资本利得税，波多黎各还为投资某些类型的加密相关企业提供税收减免。

圣基茨和尼维斯

小岛国圣基茨和尼维斯在金融界的声誉可能不如开曼群岛那么深厚，但在那里储存财富的好处也同样有益。如果通过有限责任公司或尼维斯多用途信托等结构运营，该国不会对与加密货币相关的活动征收资本利得或所得税。

圣基茨和尼维斯税法还规定，个人投资者不需要为在海外持有的投资收入和其他个人投资缴纳所得税。这意味着，如果资产是在外国拥有和运营的，他们还可以避免持有或交易密码的加密税。

圣基茨和尼维斯与名单上的其他国家不同的是，圣基茨和尼维斯是通过投资获得公民身份的最快的加密避税天堂之一。尽管你不能通过圣基茨和尼维斯公民身份投资计划直接用加密货币购买公民身份，但密码投资者只需投资15万美元，就可以在短短60天内成为公民。

有关该计划的更多信息，请查看我们的文章：圣基茨和尼维斯投资公民--专家的终极指南。

新加坡：

新加坡是一个结构和金融稳定的国家。该国强劲的经济增长、有利于商业的环境和低税收使其成为对个人和企业都有吸引力的目的地。近年来，新加坡已成为排名第一的加密避税天堂国家之一，其税收制度优惠，资本管制不足，金融基础设施发达，是投资数字货币的理想之地。

难怪像KuCoin和Phemex这样的大型密码交易所都设在新加坡。中国对投资者或企业拥有的密码不征收资本利得税。

此外，加密货币在新加坡被视为无形财产。从税收的角度来看，当密码花在商品和服务上时，这被视为易货贸易(不使用金钱进行交易的行为)，而不是付款。因此，虽然商品或服务可能需要缴纳商品和服务税(GST)，但支付硬币或代币不会。

关于加密避税天堂的常见问题

哪个国家是免税的？

加密货币的避税天堂是开曼群岛，目前开曼群岛没有关于销售和交易加密的税收立法，这意味着它完全免税。这个国家也没有所得税、资本利得、财富或公司税。

你能避免对密码征税吗？

有几种方法可以避免对加密征税：

• 将加密货币资产转移到不对加密征税的国家

• 持有密码一年以上，避免缴纳短期资本利得税

• 使用与加密货币或法定货币不同分类的公用币进行交易

请注意，这些对加密避税的方法只适用于某些税收管辖区，您应该在做出任何避税决定之前审查您国家的税法。

哪个国家的加密税最低？

有几个零加密税国家/地区：

• 开曼群岛没有对加密征税的法律。

• 马来西亚没有将加密货币归类为价值或资本资产的存储，因此不对来自加密的资本收益征税。

• 葡萄牙有一项密码税收优惠政策，不对一年后获得的密码收益征税。

迪拜的密码是免税的吗？

阿联酋是一个免税国家，没有所得税、财产税或资本利得税。无论你住在迪拜还是阿布扎比，你都没有义务为加密货币缴纳所得税。

印度的加密税费是多少？

在印度，你有责任为交易、销售或消费密码的利润支付30%的税，以及在一个财政年度内出售超过50,000印度卢比(608美元)[在某些情况下超过10,000印度卢比(121美元)]的密码资产的1%的TDS税(来源减税)。

德国是一个密码免税国家吗？

德国的税制与葡萄牙类似，持有一年以上的加密投资不需要缴纳资本利得税。