家族理财办公室管理：位置、组织和联络

最近的变化

在实施保护家族财富和家族企业所有权结构的战略时，必须考虑全球税收法规方面的最新变化和国际税收透明度的提高。

新的全球法规包括：通用报告准则（CRS）、美国外国会计税务合规法案（FATCA）以及若干司法管辖区目前正在进行最终受益所有权登记。

我们在财富结构方面的专业知识

我们非常熟悉在不断变化的国际世界中家庭面临的问题，我们在多个司法管辖区提供受托人服务方面拥有丰富的经验。

我们还就家族理财办公室的位置、成员和业务提供建议，并为家族理财办公室提供管理和协调，以及与家族成员之间的联络。

位置

考虑每个相关家庭成员的居住地以及他们的税务居住地是非常重要的。

还需要考虑和/或审查结构选择。控股公司和/或家庭财富保护工具的使用和位置，如：；家族投资公司、基金会、信托都需要精心规划。

需要从税收和资产保护的角度评估国际投资结构，包括持有房地产，特别是与“BEP”（基础侵蚀和利润转移）相关的投资结构。

组织

为确保家族理财办公室尽可能高效地运行并实现其目标，需要组织的关键领域包括：

保密管理

需要制定一个程序来处理金融机构和第三方提出的有关保密信息的请求。

应急计划

应制定规则和程序，以在发生意外事件时保护家族企业：

承保业务连续性的政策和程序。使用适当的法律结构，尽可能提供资产和财富保护。在声誉良好的司法管辖区考虑“投资公民”计划，为家庭成员的税务居住地提供多样化的选择。

家族治理

需要确定接班人，并与他们讨论他们的角色。发展家庭成员之间关于决策策略和过程的公开沟通。“家庭章程”是使家庭治理正式化和防止未来潜在冲突的有用方法。创建或确定教育和培训培养下一代。

家族理财办公室咨询服务

应考虑将家族财富从家族企业中分离出来。制定一项关于使用家族企业和投资产生的利润的战略，这些利润不会被再投资。创建一个管理财富的团队。

继承与传承规划

制定和/或审查政策和程序，以确保充分保存财富并将其转移给下一代。审查每个家族企业和其他相关资产的所有权结构。了解如何适用与继承相关的当地法律（例如：；民法、伊斯兰教法等）建立最适当的法律结构，如遗嘱或其他法律工具，将财富传递给下一代

管理家族理财办公室的人必须花时间与相关家族以及其他向他们提供建议的专业人士建立和发展密切关系。迪克斯卡特认为这种关系至关重要。

除了提供结构方面的专业技术知识外，Dixcart的专业人员还了解家庭动态，并经常协助提供有关如何改善沟通以及如何避免潜在冲突的建议。

附加信息

如果您想进一步了解经过深思熟虑和全面的继任规划方法，请联系我们。