投资者识别和打击EB-5项目欺诈行为的最佳实践以及《改革与诚信法》的保护

识别和防止EB-5项目中的欺诈行为是参与移民投资者计划管理的美国机构及其所有参与者的共同责任。EB-5欺诈的识别和预防涉及对区域中心、项目开发商和参与促进投资的所有其他实体进行广泛的尽职调查。作为一名投资者，您将需要合适的专家和专业人士的帮助来彻底评估EB5项目文件、资金支付和管理。在我们的指南中，您将找到作为移民投资者决定投资EB 5签证项目所需的最佳实践。

《2022年改革与诚信法案》（RIA）还实施了强化条款，以保护您免受EB 5欺诈，因此您可以更有信心地投资美国绿卡。这些规定包括对所有EB5附属实体的更严格要求，以及对所有拟议的新商业企业（NCE）项目的批准。美国公民及移民服务局（USCIS）致力于监督所有EB-5项目参与者的合规性，以发现和减轻欺诈行为，同时保护成为欺诈活动受害者的善意投资者。通过我们的尽职调查过程，我们已经帮助数百名投资者获得了EB5申请批准，我们的文章将进一步指导您的绿卡投资决策。

如何识别和防止EB-5项目中的欺诈行为？

识别和防止EB-5项目投资中的欺诈行为需要在美国移民投资者签证计划经验丰富的专业人士的帮助下进行尽职调查。EB-5项目中存在的欺诈行为包括伪造文件、谎报投资前景和浪费投资者资金。美国政府问责局（GAO）在其关于EB-5项目的最新报告中发现，最常见的EB-5欺诈案件与在投资者不知情或不参与的情况下获得移民福利和欺诈诚信投资者有关。美国政府问责局（GAO）关于EB-5项目的报告包括一些建议，例如建立一个系统，使美国公民及移民服务局（USCIS）能够跟踪和评估数据，以帮助发现EB-5申请中的欺诈案件。

作为一名移民投资者，在投资之前，你还需要采取某些措施来识别欺诈活动，以保护你的财务和移民利益。您需要通过彻底检查所有项目文件并咨询法律顾问，确保项目符合EB 5计划的要求。此外，您需要熟悉EB 5欺诈的关键警告信号，以及美国证券交易委员会（SEC）和美国公民及移民服务局（USCIS）的现有法规，以监控EB-5签证计划并提高其透明度。小心那些保证投资回报、几乎没有风险以换取美国绿卡的项目，因为这些都是典型的欺诈警告信号。EB-5美国签证计划并不能确保您仅凭投资就能获得永久居留权。你投资的资本必须有风险，以创造就业机会为目的注入美国经济。

教育自己如何打击EB-5欺诈是一项非常重要的任务，必须在开始申请流程之前完成。我们将带您了解如何安全投资EB-5签证项目。

EB-5投资者识别欺诈和打击欺诈的最佳实践是什么？

以下是您作为投资者可以参与的最佳实践，用于检测和打击EB5签证项目中普遍存在的欺诈行为。我们已经通过对投资项目和区域中心的尽职调查，帮助众多投资者获得EB-5申请批准。

对项目的附属实体进行彻底的尽职调查

在签署任何协议之前，您应该对参与EB5项目的各方的诚信感到满意，尤其是在资金管理和分配方面。您的EB-5尽职调查需要对实体的资质、经验和法律地位进行独立验证。

您也可以访问EB 5项目所在地进行现场调查。信誉良好的项目将使这种调查更容易，并将很乐意通过实时对网站进行网络摄像头访问来让您放心，以节省您的差旅费用。您还可以在网上偶尔搜索项目和任何相关方的详细信息，以了解与拟议投资有关的任何新闻。

狠抓资金拨付

项目的支付协议应明确规定在项目的规划、建设和运营阶段将如何使用资本。参与项目的各方必须确认并批准根据本协议支付的所有费用。您需要审查与资金支付相关的项目文件，因为当您准备提交I-829表格（投资者申请取消永久居民身份条件）以取消EB 5绿卡上的条件时，您将需要这些文件。您必须在I-829中证明资金已根据EB-5法规和I-526表格（独立投资者的移民申请）/I-526E表格（区域中心投资者的移民请愿）的支持文件使用。您需要出示的财务证据包括银行对账单、工资记录和其他收据，以跟踪EB 5从托管到创造就业机会的资金。

一般来说，在大多数EB-5项目中，新的商业企业（NCE）收集资本并将其支付给创造就业的实体（JCE）。区域中心通常会注意与在业务中享有良好声誉的经验丰富的基金经理合作，以确保EB 5基金不会被挪用，并且项目的设立方式不鼓励欺诈。尽管如此，最好的做法是核实所有有权获得投资基金的个人的背景、新商业企业（NCE）和创造就业实体（JCE）之间的关系以及所有财务文件。

了解项目的开发商或赞助商将如何获得报酬

除了EB 5资本分配外，请确保您理解项目开发商或赞助商的补偿条款，特别是如果这些实体本身没有投资项目。在开发商没有进行个人投资的情况下，这可能表明他们的财务激励最终与项目的绩效和盈利能力无关。查询投资结构及其附属公司。如果同一个人监督多个层次的实体，可能会出现需要申报和评估的利益冲突。提供材料中的信息与您收到的回复之间的任何差异都将引发危险信号。

把一切都写下来

EB 5 Visa投资的发起人应提供详细说明投资建议条款的商业计划和要约文件，如私募备忘录（PPM）。如果您无法获得这些文件，请不要继续投资。一旦你拿到了必要的文件，请确认项目开发商的索赔是否真实，是否与报价文件和美国移民局的文件一致。例如，在房地产EB-5项目中，规划或分区当局必须为这些开发项目颁发许可证。与这些组织取得联系，并要求提供信息或文档，以确认这些权限或批准已得到保护。

从第三方获得建议和审查

最后，为了保护您的投资不受EB-5欺诈的影响，您应该与该领域知识渊博的专家合作。虽然区域中心通常会聘请一名会计师来评估基金经理的业绩，但EB 5投资者应确保该会计师与项目所有者没有联系，而是受雇于一家独立的公司。如果该项目获得了任何联邦、州或市政府的资助，如拨款或税收抵免，这些机构可能会对该项目的费用进行独立审计，以核实所有资金都已按规定使用。

您还需要EB5律师的帮助，以便进行尽职调查并编制项目和EB-5计划所需的任何文件。EB-5签证律师精通该计划的复杂性，在I-526和I-829申请提交过程中提供富有洞察力的法律顾问，并帮助您发现任何第三方潜在欺诈的迹象。

《改革与诚信法案》如何保护投资者免受EB-5欺诈？

国会通过了《EB-5改革与诚信法案》（RIA），以保护外国投资者并降低欺诈风险。2022年3月15日生效的《改革与诚信法案》（RIA）带来了变化，以提高区域中心和EB-5接受者对美国移民局的问责水平。美国移民局现在将根据RIA密切监控各地区中心的运营情况。随着控制力度的加大，欺诈、资金管理不善和不合规的可能性将更小。此外，每个区域中心的EB-5诚信基金捐款将为美国移民局提供更多资源来监督EB-5投资行业。

通过实施这些变化，任何EB 5区域中心都将被阻止滥用其附属机构和融资安排。EB 5 RIA还将对违规行为（如提供虚假信息）进行严厉处罚，以追究EB-5行业参与者的责任。作为一名移民投资者，您可以更好地受到这些保障措施的保护，以免失去EB5资金或失去美国绿卡的资格。

EB5 RIA不仅影响区域中心，也影响EB-5市场的每个人，从基金经理到外国移民代理，并要求提高透明度。在以下章节中，我们将进一步讨论《改革与廉政法案》打击EB 5欺诈的授权。

修订后的报告要求

EB-5改革和诚信法案实施了新的报告表格，以监控区域中心的合规性，并跟踪参与美国投资者移民签证计划的所有其他实体。

区域中心

区域中心的管理层在对管理团队或业务结构进行任何变更之前，必须首先通知美国移民局。区域中心必须向美国移民局及其投资者提交年度财务报告，并且必须证明区域中心遵守美国证券法。新的报告义务使您可以访问年度报告，这些报告提供了有关您的资金使用情况的深入信息。

第三方基金管理人

由于EB-5商业实体现在需要聘请第三方基金管理人或获取经审计的财务报表，因此区域中心的年度财务报告也必须经过验证。这项额外措施有助于确保国家教育委员会将EB5投资基金用于创造就业。此外，值得信赖的基金管理人不太可能批准可疑、高风险或不合规的EB5项目，因为他们经常对客户非常挑剔。正因为如此，你将能够放心，因为你投资的项目将正确、透明地管理你的投资。

重大变更

作为EB-5投资者，您面临的最大移民风险之一是您投资的EB-5项目可能发生重大变化。重大变化与EB-5 5投资项目的商业计划存在重大偏差，可能会阻碍您获得绿卡。由于RIA，区域中心现在必须将任何重大项目修改通知美国公民及移民服务局，以及他们是否将这些变化通知了投资者。因此，区域中心和项目开发商有更多的动力来完成商业计划。

发起人和迁移代理

现在，法律要求所有宣传EB-5项目的发起人向美国公民及移民服务局注册。投资者支付的所有费用清单甚至需要由外国移民代理提供。此前，美国公民及移民服务局对在美国境外工作的外国移民代理人几乎没有监督。在这一要求之前，EB-5投资促进人对投资者不那么开放和诚实更为简单，因为美国公民和移民服务局的监督更少。

NCE批准

根据RIA，地区中心投资者必须等待美国移民局批准他们投资的NCE，然后才能提交I-526E申请。除了与EB-5项目相关的投资文件（如私募备忘录）外，EB 5项目要求还包含有关项目营销费用和运营策略的信息，以表明其符合美国证券立法。得益于NCE的预先批准，美国移民局将能够密切关注区域中心的运营，尽早发现任何异常或不合规情况。

美国公民及移民服务局的违规行为和处罚

为了防止EB5欺诈和挪用资金，美国移民局还将对区域中心的开发进行实地检查。这些检查将有助于核实所述商业运营是否确实发生。此外，每个EB5区域中心将至少每5年接受一次美国移民局的审计。

美国移民局承诺对EB 5行业的所有工作人员进行更广泛的背景调查。如果一个人在过去10年内被判有罪，那么他就不能与地区中心有关联。此外，任何参与欺诈起诉且责任超过100万美元的人都不得参与EB5区域中心计划。

对不提交准确报告或不符合RIA新标准的地区中心将处以严厉处罚。不符合规定的区域中心可能会被美国移民局处以高达其筹集资金10%的罚款。美国公民及移民服务局有权取消任何涉及违规行为的人员的资格，并暂停或取消区域中心许可证。

针对终止或拒绝的区域中心和EB-5项目的保护

EB 5签证项目的成功并不能保证，即使你在投资前对企业进行了全面评估。EB-5项目或区域中心可能因欺诈、管理不善或不合规而被终止或禁止。在《改革与诚信法案》之前，EB-5项目或区域中心被拒绝或终止的投资者几乎肯定会被美国移民局拒绝其美国EB-5签证申请。RIA包含保护您免受无法控制的情况影响的条款，以减轻这种风险。如果您的区域中心或EB-5项目被终止或禁止，您现在有180天的时间投资于其他EB-5项目，或将您的项目关联到一个新的区域中心。通过使用该条款，无辜的投资者将不会丧失其美国公民及移民服务局的优先处理日期或保留其受抚养家庭成员子女身份的能力。

我们的方法如何为EB-5投资者服务

我们对EB5绿卡的投资项目进行了广泛的尽职调查，以帮助我们的投资者选择最适合他们需求和目标的选项。我们已经帮助数百名像您这样的移民投资者获得了移民申请和绿卡申请的批准。与我们进行咨询，了解如何作为EB-5签证投资者永久移民美国。