2005-21年间，希腊的住房拥有率下降了11.3%

在旷日持久的金融危机中，希腊房地产市场出现了一种新的经济现实，该国相当一部分住宅库存目前为机构或外国投资者所有。统计数据强调了这一趋势，从2005年到2021年，住房拥有率下降了11.3%。

根据希腊统计局(ELSTAT)和欧盟统计局的数据，希腊2021年的住房拥有率为73.3%，略高于欧盟70%的平均水平。相比之下，2005年，该国的住房拥有率为84.6%。

此外，业内人士指出，在雅典和塞萨洛尼基等主要城市中心，住房拥有率甚至更低，徘徊在60-65%左右。由于大多数家庭面临的经济限制，导致他们无法进入房地产市场，这一现象助长了对租赁房产的持续需求。

严厉的调整

“在经济危机期间，许多业主被迫出售房屋来偿还债务和其他义务。这些人中的一些人开始租房，另一些人回到自己的家，还有一些人，尤其是年轻人，移民了。此外，一些人从雅典这样的城市中心搬迁到农村地区，要么是出于经济需要(例如旅游目的地)，要么是为了回归自己的家乡，”雅典-阿提卡房地产经纪人协会主席Lefteris Potamianos说。

管理债务的努力，无论是住房贷款还是信用卡和消费贷款，都反映在危机期间家庭经济状况的显著恶化中。

根据欧盟统计局的数据，早在2010年危机开始时，30.9%的希腊人生活在无法持续履行其财务义务的家庭中，包括住房贷款、租金或公用事业账单(如电费、暖气等)。

从本质上讲，近三分之一的希腊人面临着由于持续未偿债务而导致的特别艰难的财务状况的挑战。相比之下，2010年欧盟范围内的同等比例不超过12.4%。

这种情况在2015年急剧恶化，几乎有一半的希腊人(49.3%)生活在未偿还债务的家庭中，而在欧盟，这一比例仅为11.8%。与此同时，这一时期的房地产市场活动加剧，房屋或其他财产(如土地、地产等)的大量销售，这一趋势反映在住房拥有率从2010年的77.2%下降到2016年的73.9%。

业内人士指出，在雅典和塞萨洛尼基等主要城市中心，住在自己家里的人的比例甚至更低，约为60-65%

尽管如此，早在2010年就有证据表明，许多国家的债务不断累积，超出了其财务能力。从2005年到2010年的五年间，住房拥有率从84.6%下降到77.2%，与危机时期相比，这是一个更为明显的趋势。

根据2011年人口普查记录的约400万套住房的数据，很明显，近16万户家庭放弃了他们的房产，转向租赁安排或移居国外。

根据波塔米亚诺斯的说法，这种转变代表着“由于不良贷款，资产从私人向金融体系的重大转移”。他估计，目前大约有30万套住房要么被官僚程序束缚，要么被拍卖，由机构投资者、银行或基金控制。

财产集中到少数人手中导致了房屋拥有率的下降。

房产所有权的这种转变也改变了希腊房地产市场的根本性质。波塔米亚诺斯指出，“许多希腊人对住房的文化态度发生了重大变化。买房不再是唯一的选择。”

相反，许多年轻人有意识地选择租房，因为他们对拥有家庭房产的父母面临的挑战有第一手的经验。此外，许多家庭无力在经济上帮助子女买房，这是危机前的普遍做法，这进一步解释了住房拥有率持续下降的原因。

根据ELSTAT的数据，希腊是18-34岁年轻人与父母同住比例最高的国家之一。2008年，这一比例为58.4%，到2019年上升至69.4%。

同样，25-34岁年轻人的住房拥有率从2005年的近25%下降到2018年的11%(欧盟统计局)。

狭小的居住环境

经济衰退对家庭生活水平的影响超出了房屋所有权。一个这样的指标是过度拥挤，许多人住在同一个住所。欧盟统计局的数据显示，2010年，25.5%的希腊人口过度拥挤，超过了欧盟19.1%的平均水平。到2021年，这一数字在希腊上升到28.5%，而在整个欧盟下降到17.3%。根据欧盟统计局的数据，这一类别包括居住在每个成年人或夫妇不到一个房间的家庭中的个人，以及每两个12岁以下儿童一个房间。

在人均房间数方面，希腊的排名也很低(在欧盟排名第22位)，这表明每位居民在家中的舒适程度。在希腊，每个家庭平均每人拥有1.3个房间，而欧盟的平均水平为1.6个。比例较高的国家包括马耳他(人均2.3间客房)、爱尔兰和比利时(人均2.1间客房);相反，比希腊低的国家包括罗马尼亚和波兰(人均1.1个房间)。

解决经济适用房问题仍然是希腊面临的一个长期挑战。根据2021年的数据，该国家庭可支配收入的34.2%用于住房相关支出，在欧盟国家中最高。然而，各州正在努力缓解这一问题。

丹麦以26.3%的可支配收入排在第二位，荷兰以23.9%紧随其后。总体而言，2021年欧盟住房相关支出的平均水平为18.9%。